Расчетный счет в Тинькофф для малого и среднего бизнеса

Расчетный счет в Тинькофф для малого и среднего бизнеса

Расчетный счет в Тинькофф для малого и среднего бизнеса
0
148 просмотров
26 января 2019

Сегодня нельзя представить бизнес без наличия банковского расчетного счета. С его помощью осуществляется ряд обязательных операций. Отсутствие счета станет проблемой для реализации основных функций, которые связаны с ведением коммерческой деятельности – оплата и прием платежей. Кроме того, Налоговым Кодексом зафиксирован ряд ограничений, например, по оплате наличными, что может стать препятствием для реализации отдельных проектов и заключения договоров.

Поэтому, если вы недавно зарегистрировали ИП, обязательно рассмотрите предложение по обслуживанию в Банке Тинькофф.

Преимущества расчетного счета для ИП в Тинькофф

Условия по обслуживанию физических лиц-предпринимателей и юридических лиц в Тинькофф Банке названы лучшими по мнению экспертов и клиентов банка. Он входит в тройку лидеров рейтинга, где были оценены главные критерии предоставления банком лицевого счета. Итак, давайте подробнее разберемся, чем Тинькофф Банк отличается от своих конкурентов в сфере обслуживания малого и среднего бизнеса:

  • Невысокая стоимость ежемесячного обслуживания по сравнению с аналогичными продуктами в других банках.
  • Открытие расчетного счета в рублях и в валюте – бесплатно.
  • Вместе со счетом бесплатно выпускается корпоративная карта.
  • Вы можете открыть расчетный счет в онлайн режиме, а менеджер банка подъедет в любое удобное время для подписания документов.
  • Бесплатный интернет-банкинг.
  • Бесплатная регистрация электронной подписи.
  • Тинькофф предлагает первые два месяца бесплатного обслуживания для всех клиентов, а для ИП, которые недавно встали на учет в Налоговую инспекцию, – 6 месяцев бесплатно.
  • Для клиентов, которые переходят из другого банка по причине отзыва лицензии, 3 первых месяца обслуживания бесплатно.
  • При оплате сразу за год вы получаете 2 месяца бесплатного обслуживания.
  • Банк предлагает несколько тарифных планов и ряд дополнительных опций, которые можно подключить в зависимости от характера деятельности.
  • Продолжительный операционный день с 1:00 до 20:00 для внешних платежей и круглосуточное проведение внутренних операций.
  • Бонусная программа от партнеров при открытии счета, которая позволяет получить до 50 000 рублей на рекламу.
  • За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер, который оказывает круглосуточную поддержку.
  • Быстрое согласование овердрафта.
  • Бесплатное открытие зарплатного проекта.
  • На остаток собственных средств на счете начисляется до 6% годовых.

Несмотря на огромный список плюсов от Тинькофф, это далеко не все. Банком предлагаются дополнительные удобные сервисы, которые станут отличным подспорьем при ведении бизнеса. Например, его интернет-банкинг совместим с самыми популярными бухгалтерскими программами, а именно: 1С, Контур, Мое Дело, Кнопка. Теперь вы не только сможете быстро производить оплату и контролировать остаток по счету, но и сэкономите огромное количество времени на бухгалтерских расчетах и составлении отчетности.

Функции расчетного счета для ИП

Законодательством для ИП не установлено обязательного условия наличия расчетного счета в банке, в отличие от юридических лиц. Однако, как мы сказали уже, полноценнее развитие и управление бизнесом нельзя представить без банковского счета. В его возможности заложен набор следующих функций:

  • Оплата на имя третьих лиц любых сумм, которые поступают на счет в течение суток.
  • Круглосуточный контроль поступления средств от мелких клиентов и контрагентов.
  • Можно управлять счетом при наличии компьютера и интернета в любой точке мира, в том числе и производить любые операции.
  • Выплата заработной платы сотрудникам.
  • Возможность зарабатывать при наличии остатка на расчетном счете.
  • Снимаются ограничения по сумме договорных отношений с поставщиками и клиентами.
  • Можно выставлять платежи на оплату в любое время суток.
  • Возможность дополнительно пользоваться удобными опциями, которые облегчают ведение бизнеса.
  • Повышение товарооборота в связи с наличием эквайринга.
  • Получение заемных средств и длительного финансирования.

На сегодняшний день отсутствие банковского счета существенно усложняет ведение бизнеса, а как показывает практика, большинство контрагентов отказываются заключать договора о сотрудничестве с теми лицами, у которых отсутствует расчетный счет.

Главным преимуществом все-таки является существенная экономия времени и усилий. Вам не нужно стоять в долгих очередях, чтобы произвести оплату или бежать по первой необходимости в банк, если вам выставили счет. Возможность дистанционного управления деньгами позволяет сконцентрировать усилия на работе. И не нужно думать, что открытие счета скажется на ваших ежемесячных затратах. В Тинькофф Банке есть специально разработанные выгодные условия для начинающих или мелких ИП.

Тарифы для бизнеса

Банк Тинькофф для индивидуальных предпринимателей предлагает несколько тарифных планов по обслуживанию расчетного счета. Каждый из них отличается стоимостью обслуживания и выгодностью отдельных функций.

«Простой»

Для начинающих или только зарегистрированных ИП идеально подойдет тарифный пакет «Простой». Стоимость обслуживания его минимальна, но при этом есть необходимый набор функций, который сделает управление счетом комфортным.

  • Открытие счета бесплатно.
  • Выпуск корпоративной карты и ее обслуживание бесплатно.
  • Ежемесячная плата за обслуживание счета – 490 рублей (первые 2, 3 или 6 месяцев могут быть бесплатными).
  • Если вы будете расходовать со счета корпоративной карты сумму 50 000 рублей в месяц, то банк снимает с вас обязанность платить за обслуживание.
  • Если обороты по счету отсутствуют за месяц, то банк не начисляет абонентскую плату.
  • Тарифом предусмотрено 3 бесплатных платежа в месяц на счета в другие банки, каждый последующий – 49 рублей.
  • Предприниматели могут в рамках 400 000 рублей в месяц внутри банка бесплатно проводить операции между своими счетами.
  • Открытие зарплатного проекта и выплата заработной платы бесплатно.
  • До 4% годовых на остаток собственных средств, но если на счету хранятся большие суммы, то в месяц размер выплат не будет превышать 3000 рублей.
  • Положить деньги на счет – 0,3% (минимум 290 рублей), а если через банкоматы сети Тинькофф, то 0,15% (минимум 99 рублей).
  • Оплата на имя физических лиц в другие банки, так же как и обналичивание средств, тарифицируется по одному принципу: 1,5% + 99 рублей при сумме до 400 000 рублей, свыше – 5%.

При оплате сразу за несколько месяцев банк предоставляет скидку в размере 20% вне зависимости от выбранного тарифного плана.

«Продвинутый»

Для малого и среднего бизнеса подойдет тарифный пакет «Продвинутый». Его оформляет наиболее часто, так как у него доступная цена за обслуживание и более низкая комиссия, в отличие от тарифа «Простой». Его условия:

  • Ежемесячная плата – 1990 рублей (2, 3 и 6 месяцев для ИП могут быть бесплатными при соблюдении определенных условий).
  • В пакет входит 10 бесплатных межбанковских платежей, после их исчерпания за каждую внешнюю операцию нужно будет заплатить 29 рублей. При необходимости можно подключить опцию неограниченного количества платежей в месяц за 990 рублей.
  • Открытие рублевого и валютного счета бесплатно.
  • Корпоративная карта и ее обслуживание бесплатно.
  • Оформление зарплатного проекта и зачисление средств на карты сотрудникам бесплатно.
  • При оплате корпоративной картой на сумму 200 000 рублей в месяц обслуживание бесплатно.
  • В рамках 700 000 рублей ИП могут бесплатно проводить операции между своими счетами.
  • За внесение выручки или других средств на счет придется заплатить 0,25% (минимум 290 рублей), через банкомат Тинькофф – 0, 1% (минимум 79 рублей), если сумма до 300 000 рублей, то бесплатно.
  • Процент на остаток – до 6%, но не более 5000 рублей в месяц.
  • Комиссия за снятие денег со счета и оплату на имя физических лиц в другие банки составит 1% + 79 рублей, если лимит не превышает 400 000 рублей, при сумме до 1 000 000 рублей комиссия увеличится до 5%, а при оплате свыше 1 000 000 – до 15%. При регулярных оплатах на имя физических лиц есть смысл подключить безлимитную опцию за 2990 рублей в месяц.

«Профессиональный»

Для крупного бизнеса, предпринимателей, которые работают не первый год и имеют большие обороты по счету, подходит тарифный план «Профессиональный». Он разработан с учетом регулярных переводов на имя юридических и физических лиц, а также есть возможность бесплатно вносить деньги на счет.

  • Ежемесячная плата – 4 990 рублей (2,3 или 6 месяцев бесплатно для ИП).
  • Открытие счета в рублях бесплатно, так же как и валютного.
  • К счету бесплатно привязывают корпоративную карту.
  • В тарифе отсутствуют бесплатные платежи, однако стоимость межбанковских операций уменьшилась до 19 рублей. Если в день оплачивается до 10 или больше платежек, то целесообразно подключить пакет «Безлимит» за 1990 рублей в месяц.
  • За внесение средств на счет через кассу взимается 0,15% (минимум 290 рублей), или бесплатно через банкомат при сумме до 1 000 000 рублей.
  • Снятие со счета и отправка денег на счета физических лиц (кроме зарплатного проекта) будет стоить 1% + 59 рублей, при суммах свыше 800 000 рублей – 5%, а больше 2 000 000 рублей – 15%.
  • Между своими счетами предприниматели могут перечислять бесплатно платежи до 1 000 000 рублей.
  • Процент на остаток до 6%, при этом нет никаких ограничений по размеру выплат в месяц.

Выбирать тарифный план необходимо, отталкиваясь от специфики деятельности, регулярности внешних переводов и оборотов по счету. Для начала вы можете выбрать для себя недорогой тариф – «Простой» или «Продвинутый», а после нескольких месяцев обслуживания понять насколько он вам подходит и при необходимости сменить на другой, тем более что Тинькофф Банком за подобную услугу не взимается дополнительная плата. Ведь очень часто на первый взгляд выгодный пакет за 490 рублей может стать дорогим в обслуживании, если вы отправляете больше 10-15 платежей в месяц на имя юридических лиц.

Лучший тариф в Тинькофф Банке

Если вы уже имеете или имели расчетный счет в Тинькофф Банке, то пожалуйста, проголосуйте за тот или иной тариф. Это поможет сориентироваться новым потенциальным клиентам банка и выбрать оптимальный для них тариф. Итак, какой из доступных тарифов на Ваш взгляд самый подходящий? Вы можете оставить 1 голос как за, так и против.
Общий балл
12
3
+
15
Общий балл
7
2
+
9
Общий балл
2
4
+
6

Выбор тарифа

Если вам сложно выбрать тот или иной тариф по тем или иным причинам, то мы разработали специальный калькулятор тарифов Тинькофф Банка. Просто выберите подходящие вам условия, а калькулятор сам подскажет наиболее выгодный тариф и вы сможете сразу же подать заявку на открытие счета.

Выберите форму собственности

Сколько вы готовы платить за ведение счета в банке в месяц?

Сколько денег вы планируете снимать со счета в банкоматах?

Вы хотели бы получать проценты на остаток по счету?

Сколько переводов в месяц на счета контрагентов вы планируете выполнять?

Вы будете вносить наличные средства на счет?

Рассчитать

Как подать заявку на открытие счета

Сегодня уже давно не практикуется способ открытия счетов в банке путем личного обращения. Подобная процедура требует от вас много свободного времени, которым располагает не каждый предприниматель. Альтернативой является онлайн-заявка. Она подается через официальный сайт банка в меню Тинькофф Бизнес. Если вы хотите открыть расчетный счет в Тинькофф, то следуйте данной инструкции:

  1. В пункте «Расчетные счета» у вас появится описание вкладки, а чуть ниже – кнопка «Открыть счет», нажимаете ее.
  2. На экране откроется онлайн-форма, от вас потребуется ее корректно заполнить, а именно указать данные: ФИО ответственного лица, полное название ИП, выбрать тариф, контактную информацию, e-mail. Затем нажимаете «Отправить».
  3. На обработку заявки по условиям банка уходит не более 2-х дней. Если ее подтвердят, с вами свяжется менеджер для обсуждения нюансов оформления, а вы получите логин и пароль для входа в личный кабинет интернет-банкинга. В нем уже будет сгенерирован счет, и вы сможете увидеть реквизиты.
  4. В личном кабинете вы должны подкрепить сканированные документы предпринимателя, после их получения счет станет активным.
  5. Вам останется только получить договор РКО и подписать его. Для этого сотрудник банка уточняет, в какой день к вам удобно подъехать и закончить оформление.

При возникновении вопросов во время подачи заявки или при работе со счетом вы можете в любое время позвонить по телефону горячей линии, и компетентный сотрудник вас подробно проконсультирует.

Необходимые документы для открытия расчетного счета ИП:

  • Выписка из ЕГРИР.
  • Свидетельство о регистрации в Налоговой.
  • Лицензии (при наличии).
  • Паспорт предпринимателя и других доверенных лиц.
  • Карточка с образом подписи и печати (при наличии).

После того как вы отправите стандартный пакет документов, банк может запросить дополнительные документы предпринимателя. Обычно с ними не возникает проблем, так как они являются стандартными и обязательными при ведении деятельности. На практике обычно требуют справку об отсутствии задолженности перед бюджетом или бухгалтерскую отчетность, если ИП существует не первый год.

Автор статьи
Ишмаев Ильгиз
Пишу о том как проще и выгоднее поступить при оформлении ИП и ведении расчетно-кассового обслуживания (РКО) для бизнеса.
Написано статей
60
Автор статьи
Ишмаев Ильгиз
Пишу о том как проще и выгоднее поступить при оформлении ИП и ведении расчетно-кассового обслуживания (РКО) для бизнеса.
Написано статей
60

Комментировать
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Я сформировал ТОП 10 банков для ведения РКО.

Обязательно ознакомьтесь с ним!

Открыть рейтинг