6 банков, где лучше взять кредит для малого и среднего бизнеса в 2023

 

Содержание

6 банков, где лучше взять кредит для малого и среднего бизнеса в 2023

Кредит для бизнеса | ТОП-6 выгодных банков

Кредиты и займы

Автор Павел Маржинов Обновлено 21.02.2023

Собственный бизнес всегда требует вложения немалого количества средств. Они необходимы не только на стадии организации дела, но и при желании дальнейшего развития и совершенствования. Именно поэтому кредит для бизнеса пользуется огромной популярностью в течение длительного времени. Многие банки предлагают такие займы, поэтому сделать правильный выбор бывает непросто. Важно не только изучить максимальное количество кредитных предложений, но и понять, по какому принципу их сравнивать.

Банки, которые дают бонусы в июне

2 года без % по новой кредитной карте Ренессанс Банка.
5000 рублей по кредитной карте МТС CASHBACK.
3000 ₽ и 180 дней без % по кредитной карте Газпромбанка.
4500 ₽ за кредитную карту Росбанка с бесплатными снятиями и переводами.
2000 ₽ или подписка Pro на 1 год в подарок по кредитной карте Тинькофф Платинум.
2000 ₽ за кредитную карту Открытие.
1000 ₽ + сертификат OZON на 500 ₽ по бесплатной дебетовой Альфа-карте.
Сертификат Лэтуаль на 1000 ₽ за бесплатную дебетовую карту Газпромбанка.
500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.
1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.
Бесплатный год обслуживания и 3000 миль в подарок по кредитке Тинькофф ALL AIRLINES.
4000 ₽ на Финуслугах для открытия вкладов в банке онлайн.
ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Виды кредитов для открытия и развития бизнеса

В зависимости от целей кредитования бизнеса выделяют несколько типов займа. Важно четко представлять, каковы особенности каждого из них.

  1. Кредит для открытия своего бизнеса оформить непросто. Банкам требуется получить гарантию того, что выданные средства будут возвращены полностью и вовремя. При этом отсутствие стабильного дохода на данный момент не позволяет подтвердить платежеспособность. Чтобы оформить кредит на бизнес с нуля, придется составить качественный бизнес-план и убедить банк в перспективности вложений. На это потребуется немало времени и сил.
  2. Действующим ИП и организациям кредит на развитие бизнеса оформить гораздо проще. Они уже имеют определенный доход, поэтому могут подтвердить платежеспособность. Но и в этом случае стоит позаботиться о разработке бизнес-плана. Он поможет продемонстрировать банку направление вложения кредитных средств. Кроме того, бизнес-план позволяет предпринимателю оценить целесообразность получения займа и сравнить эффект от вложения средств с дополнительными затратами.
  3. Овердрафт – это кредит на бизнес, оформляемый с целью удовлетворения краткосрочных потребностей в средствах. За таким займом стоит обращаться в банк, где осуществляется обслуживание расчетного счета. Овердрафт предоставляет возможность расходовать деньги в сумме больше остатка по счету.
  4. Если ни один из описанных выше способов получения займа по каким-либо причинам использовать не получится, можно попытаться получить потребительский займ. Чаще всего этот вариант используют предприниматели, которые начинают ведение бизнеса в случае недостаточности собственных средств и невозможности занять деньги. Подробнее читайте в статье «Где взять кредит для ИП«.

Создать бизнес без кредита удается далеко не каждому. Прежде чем решить, как именно занимать средства, полезно ознакомиться со всеми доступными вариантами.

Как получить кредит для своего бизнеса

Оформление займа – процедура длительная и непростая. Поэтому у многих возникает вопрос, как получить кредит на бизнес. Ниже приведено несколько правил и советов, которые помогут предпринимателям и руководителям компаний облегчить задачу поиска и получения средств в долг.

  1. Решая, в каком банке взять кредит на бизнес, прежде всего следует обратиться в финансовую компанию, которая ведет расчетный счет будущего заемщика. Вероятность одобрения поданной заявки здесь гораздо выше. Более того, некоторые банки своим клиентам предлагают различные скидки и бонусы.
  2. Чтобы повысить шансы на положительное решение, следует побеспокоиться о качественном обеспечении. Подтвердить платежеспособность можно, предоставив залог. Им могут выступать транспортные средства, недвижимое имущество, ценные бумаги, участки земли.
  3. Независимо от целей заимствования – планируется получить кредит для бизнеса с нуля или на его развитие – важно составить бизнес-план. Некоторые банки включают его в обязательный перечень. Но даже если бизнес-плана в этом списке нет, без него непросто обосновать целесообразность получения заемных средств.
  4. Убедиться, что предприниматель или руководитель компании имеют качественную репутацию заемщика. Проверить кредитную историю сегодня несложно, причем один раз в год сделать это можно абсолютно бесплатно. Банк в ходе проверки заявки в обязательном порядке собирает соответствующую информацию. Поэтому стоит самостоятельно провести соответствующую проверку заранее.

Помимо представленных выше рекомендаций есть еще один важный нюанс. Следует заранее побеспокоиться о подготовке как можно большего количества документов. Каждый банк самостоятельно разрабатывает необходимый перечень, обычно в него включаются:

  • регистрационные документы;
  • налоговые декларации минимум за полгода, заверенные ИФНС;
  • документы о праве собственности либо договора аренды на недвижимость, участвующую в бизнесе.

Необходимо проследить, чтобы документы были действительны на дату предоставления, а копии должным образом заверены. Даже при необходимости предоставить дубликаты в банк стоит принести и оригиналы, чтобы сотрудник мог их сверить.

ТОП-6 лучших банков, где можно взять кредит на бизнес

Приведенные выше советы будут бесполезны, если не решить, где взять кредит. Количество российских банков, выдающих займы бизнесменам, достаточно большое. Поэтому выбрать лучшее предложение бывает непросто. Помочь может рейтинг кредиторов, составляемый профессионалами. Ниже представлен ТОП-6 банков, которые, по мнению специалистов, сегодня предлагают самые выгодные кредиты.

Читать статью  Кредитование малого бизнеса

Кредитование бизнеса в Тинькофф

Кредит для бизнеса без залогов и поручителей в Тинькофф банке

Тинькофф банк знаменит тем, что обслуживание здесь осуществляется полностью дистанционно. Здесь без особых проблем очень быстро предоставляют кредиты для бизнесменов, которые открыли расчетный счет в банке.

Через три месяца обслуживания клиент может без проблем подключить к своему счету овердрафт. За услугу придется заплатить 490 рублей. Кредитный лимит рассматривается индивидуально. После подключения бизнесмен сможет использовать средства для проведения любых платежей даже при отсутствии средств на счете. Это отличный вариант, когда Вам периодически нужен легкий кредит для бизнеса без справок, поручителей и залогов. Достаточно только нажать на кнопку в ИБ, и лимит кредитования будет установлен.

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТ ДЛЯ БИЗНЕС В ТИНЬКОФФ

Онлайн кредит на развитие бизнеса от Поток.Диджитал (Альфа-Банк)

Онлайн-кредит для малого и среднего бизнеса

Сегодня, чтобы оформить кредит на развитие бизнеса, не обязательно тратить огромное количество времени на подготовку документов и посещение офиса банка. Сервис Поток.Диджитал от Альфа-Банк позволяет получить деньги, не выходя из офиса, в режиме онлайн.

Основные условия кредитования здесь следующие:

  • ставка от двадцати до сорока процентов годовых;
  • сумма – от ста тысяч до миллиона рублей;
  • срок от одной недели до шести месяцев;
  • возможность полного или частичного досрочного гашения в любое время.

Несмотря на достаточно высокую ставку, сервис оказывается полезен, когда средства нужны срочно и на короткий срок.

Выгодные условия по кредитованию бизнеса в банке ВТБ

Кредит для развития бизнеса (ИП, ООО) в ВТБ

ВТБ предлагает несколько программ кредита бизнесу. Выбирать стоит ту, которая больше всего подходит целям оформления займа. Именно от программы зависят условия получаемого кредита. На сегодняшний день в ВТБ действуют девять предложений, которые позволяют:

  • справиться с кассовыми разрывами;
  • приобрести различное имущество;
  • расширить бизнес.

Кроме того, ВТБ предлагает интересные программы экспресс-кредитования, а также лизинга. Условия займа определяются индивидуально, зависят в первую очередь от программы кредитования. Ставки по ипотеке начинаются от 10,9% годовых, по другим программам – от 12,9%. Максимальная сумма займа достигает 150 миллионов рублей.

Кредит для малого и среднего бизнеса в Сбербанке

Кредиты для малого и среднего бизнеса в Сбербанке

Сбербанк много лет остается самым популярным банком в России. Здесь можно получить кредит для малого и среднего бизнеса. Займы здесь отличаются огромным многообразием. Условия по кредитам зависят в первую очередь от выбранной программы. Огромное значение также имеет финансово-хозяйственная деятельность предпринимателя или организации.

Особенностью кредитования бизнеса в Сбербанке является наличие программ рефинансирования. Они позволяют на более выгодных условиях получить новый кредит для погашения ранее оформленного.

Кредиты бизнесу в банке «Открытие»

Кредит для бизнесменов в банке

В банке Открытие бизнесмены могут получить кредит на следующие цели:

  • пополнение оборотных средств;
  • покрытие кассовых разрывов, которые связаны с отсутствием или недостаточностью средств на расчетном счете;
  • строительство, ремонт и приобретение коммерческой недвижимости;
  • покупка и модернизация оборудования, транспорта, иных основных средств;
  • рефинансирование займов в других кредитных организациях (в том числе МФО и лизинговых компаний);
  • выкуп имущества, находящегося под обременением третьих лиц;
  • на расходы, связанные с исполнением действующих, а также заключаемых контрактов.

В зависимости от условий программы заемщик может производить платежи по кредиту ежемесячно или по индивидуальному графику. Также предоставляется отсрочка платежа до полугода. При оформлении займа на финансирование контрактов и овердрафта проценты гасятся каждый месяц, а основной долг – по мере поступления средств.

Кредитное предложение от Россельхозбанка

Кредиты малому бизнесу от Россельхозбанка

Россельхозбанк предлагает кредиты бизнесменам, работающим во всех сферах деятельности. Однако наибольшей популярностью он пользуется среди фермеров и организаций, работающих в сельском хозяйстве.

Отличительной чертой Россельхозбанка являются специализированные программы для кредитования на следующие цели:

  • приобретение молодняка;
  • покупка техники и земельных участков;
  • на проведение сезонных работ;
  • на обеспечение государственных контрактов;
  • оформление банковских гарантий.

Кроме того, Россельхозбанк участвует в государственной поддержке бизнеса. В рамках каждого направления кредитования разработано несколько программ, что позволяет каждому бизнесмену подобрать наиболее подходящий вариант.

В каком банке оформить бизнес-кредит?

Отзывы бизнесменов о кредитовании в различных банках помогают понять, что единого ответа на вопрос, где лучше оформить займ, не существует. Все зависит от индивидуальных особенностей конкретных ИП или компании. Тем не менее можно отметить, кому подойду те или иные банки:

  1. ВТБ принимает заявки на оформление займов от всех предпринимателей и организаций, в том числе и только начавших свою деятельность. Отличается достаточно выгодными условиями.
  2. Поток.Диджитал – уникальный сервис, позволяющий любому бизнесмену получить заемные средства в короткие сроки в режиме онлайн.
  3. Сбербанк кредитует в первую очередь тех, кто находится здесь на расчетном обслуживании.
  4. Банк Открытие предлагает своим клиентам оформить займ на выгодных условиях. При этом график внесения платежей может разрабатываться индивидуально.
  5. Россельхозбанк идеально подходит для тех, кто занят в сфере сельского хозяйства. Здесь можно найти уникальные кредиты, предназначенные именно для фермеров и компаний, связанных с выращиванием растений и животноводством.
  6. Тинькофф банк – идеальный вариант для современных бизнесменов, которые стремятся к дистанционному управлению средствами. Кредит здесь могут оформить все, кто находится на обслуживании более трех месяцев.

Таким образом, банков, выдающих займы бизнесменам, в России достаточно много. Чтобы подобрать лучшие условия кредитования, следует провести тщательный анализ наиболее подходящих программ.

ТОП-5 лучших банков для малого бизнеса: где выгоднее открыть РКО в 2023 году

ТОП-5 лучших банков для малого бизнеса: где выгоднее открыть РКО в 2023 году

Сегодня поговорим о том, какой банк лучший для ИП. Сразу оговоримся, что по закону индивидуальный предприниматель не обязан открывать расчетный счет и может проводить только наличные платежи — не более 100 тысяч рублей в рамках одного договора. Но таким образом он лишает себя многих привилегий и сокращает возможности получения прибыли. Ведь современный бизнес трудно представить без эквайринга. Представьте, вы привыкли расплачиваться картой, а магазин работает только с наличкой. Что вы сделаете? Правильно, пойдете в другой магазин, который принимает банковские карты. Чтобы не терять клиентов, ИП стоит открыть расчетный счет. Это нужно сделать не только для привлечения покупателей, но и для того, чтобы было удобнее распоряжаться своими деньгами. Расскажем, какой банк выбрать для ИП. Проведем сравнение между лучшими организациями на финансовом рынке.

Подберем самый подходящий банк для открытия счета

Ознакомьтесь с лучшими предложениями для открытия расчетного счета ИП в 2023 году. Поможем выбрать банк, подходящий именно Вам.

Оглавление

  • Критерии подбора банка для ИП
  • Рейтинг банков для малого бизнеса в 2023 году
    • «Тинькофф Банк»
    • «Точка»
    • «СберБанк»
    • «Альфа-Банк»
    • ПАО Банк «ФК Открытие»

    Критерии выбора банка для ИП

    Каждый предприниматель оценивает преимущества банка, отталкиваясь от своих целей и требований. Одни ценят надежность и близкое расположение учреждения к дому и работе. Другим важны скорость, минимум формальностей и доступность функций в режиме онлайн. Мы же рекомендуем вам обратить на следующие нюансы:

    • Застрахованы ли вклады банка. Вы получите возмещение по счетам, если учреждение лишится лицензии.
    • Гибкость тарифов. Рознице нужно без комиссий принимать платежи покупателей и выгодно оплачивать товары поставщикам с расчетного счета. Компаниям, оказывающим консалтинговые услуги, важен размер максимальной комиссии в рамках одной операции. Дело в том, что цикл сделки в этом бизнесе может достигать трех месяцев.
    • Возможности кредитования. Когда бизнес начнет расти, у вас возникнет необходимость взять кредит.
    • Наличие мобильного приложения. Доступность счета в режиме онлайн и круглосуточные платежи — неоспоримые плюсы для бизнеса.

    Прежде чем решить, в каком банке открыть счет для ИП, рассчитайте свою годовую выручку. Это поможет понять, какая сумма будет выводиться на личные цели. Уточните в банке, каким способом можно снимать деньги, какое количество платежей может проходить за месяц.

    Рейтинг банков для ИП в 2023 году

    Мы проанализировали, какой банк лучше для малого бизнеса, по следующим критериям:

    • надежность;
    • наличие бесплатного тарифа на начальном этапе;
    • разнообразие тарифов для разных видов бизнеса;
    • качество онлайн-банка и мобильного приложения;
    • продолжительность операционного дня для проведения расчетов с клиентами, график работы онлайн-чата, качество техподдержки;
    • наличие дополнительных сервисов — удаленная регистрация бизнеса, ЭДО, онлайн-бухгалтерия, проверка контрагентов и т. д.;
    • эквайринг и его тарифы;
    • возможность бесплатных переводов на банковские карты физлицам.

    В пятерку лучших банков для ИП вошли:

    1. 1. «Тинькофф Банк»
    2. 2. «СберБанк»
    3. 3. «Точка»
    4. 4. «Альфа-Банк»
    5. 5. «ФК Открытие»

    Итак, проведем сравнение банков. Обратите внимание, что их условия могут меняться.

    «Тинькофф Банк»

    «Тинькофф Банк» занимает первое место в рейтинге лучших банков для малого бизнеса. Не имеет собственных отделений — предоставляет услуги удаленно. Поддержка в онлайн-чате круглосуточная.

    • открытие счета — бесплатно;
    • обслуживание счета — от 0 рублей;
    • лимит на вывод денежных средств — до 500 тыс. рублей на сервисы партнеров;
    • бесплатный вывод от 400 тыс. до 1 млн рублей.

    Чтобы открыть расчетный счет, нужно заполнить онлайн-заявку, после чего представитель Тинькофф бесплатно доставит вам документы. Самому ехать в банк не придется.

    Вы можете подключиться к одному из трех тарифов — выбирайте его в зависимости от своего «статуса» (начинающий предприниматель, владелец малого бизнеса или компания с большими оборотами).

    тарифы на рко от тинькофф

    Доступно индивидуальное обслуживание по отдельному тарифу — «Тинькофф Банк» адаптирует под вас уникальные условия.

    Пластиковые и виртуальные бизнес-карты — бесплатно, их выпуск и перевыпуск — онлайн. Можете подключить торговый и интернет-эквайринг — специалисты банка все сделают и настроят сами.

    премиальное обслуживание малого бизнеса

    При открытии расчетного счета становятся доступны все возможности расчетно-кассового обслуживания (РКО) для ИП. В том числе, бесплатная онлайн-бухгалтерия для подачи налоговых деклараций, уплаты налогов и взносов через личный кабинет. Есть мобильное приложение.

    Основные преимущества сотрудничества с «Тинькофф Банком»:

    • беспроцентный вывод денежных средств со счета на карты на сумму от 400 тыс. до 1 млн рублей в месяц;
    • удобное внесение денег на счет в любое время (всего в РФ насчитывается свыше 300 тысяч точек партнеров для пополнения);
    • доступны овердрафт и кредиты;
    • гибкость тарифов — три на выбор, в зависимости от масштабов бизнеса.

    И еще одна важная деталь! В «Тинькофф Банке» можно подключить услугу куайринга — прием платежей от клиентов по QR-коду. Он выводится в приложении «Тинькофф Бизнес» или на терминале. Деньги поступают на счет моментально. Комиссия по приему оплат через «Систему быстрых платежей» — 0,4 или 0,7% в зависимости от вида деятельности.

    «Точка»

    «Точка» — сравнительно молодой банк с хорошей историей. Как и «Тинькофф», не имеет физических офисов и предоставляет услуги онлайн. Такой вид интернет-обслуживания особенно предпочтителен для малого бизнеса.

    За открытие счета — 0 рублей. За обслуживание не будете платить, пока нет движений по счету.

    Вы можете выбрать тариф, ориентируясь на масштабы своего бизнеса.

    расчетно-кассовое обслуживание от точка

    Банк «Точка» помогает бизнесу с сотрудниками и отлаженными процессами увеличить прибыль, выиграть гостендеры, запустить продажи на маркетплейсах Ozon, Wildberries, «Яндекс Маркете». Автоматизирует ручные операции и настроить выплаты. Бизнесменам, работающим только на себя или начинающим предпринимателям — зарегистрировать ИП, настроить кассу и рекламу для старта продаж, рассчитать налоги и взносы.

    За траты по карте свыше 30 000 рублей в месяц предусмотрен кэшбэк размером 7% годовых на остаток. Если сумма меньше 30 тыс. руб., банк начисляет 3% годовых на остаток. Вы можете подключить торговый эквайринг по ставке 1,4% за оплату картами и 0,4% за расчеты по QR-коду. Интернет-эквайринг — от 0,4%.

    Преимущества сотрудничества с банком «Точка»:

    • номер счета выдается сразу после подачи заявки;
    • банк самостоятельно уведомляет налоговую об открытии счета, а контрагентов — о новых реквизитах;
    • есть мобильное приложение;
    • интегрируется с CRM-системами и сервисами облачной бухгалтерии.

    Предпринимателям обеспечиваются круглосуточная поддержка и платежи.

    ПОдписаться на телеграм-канал

    Где следить за ситуацией

    Главные новости — в нашем Телеграме

    Подпишитесь, чтобы быть в курсе последних новостей бизнеса и изменений законодательства

    «СберБанк»

    «СберБанк» — «старичок» на финансовом рынке. Из-за того, что банк работает много лет, он считается одним из самых надежных в России. Его размеры — это и плюс, и минус одновременно. Система перегружена, пользователи нередко сталкиваются с низкой компетенцией специалистов из-за кадровой текучки. Не смотря на это, количество клиентов «СберБанка» неизменно растет. В январе число корпоративных пользователей дошло до 3 млн человек (прирост — 0,3%).

    ИП могут бесплатно открывать в «СберБанке» расчетные счета. Кроме того, вы можете удаленно зарегистрировать предпринимательство, подключить эквайринг, купить или арендовать онлайн-кассу. Принимать оплату по QR-коду — в большинство терминалов при подключении эквайринга от СберБизнеса уже интегрирован сервис SberPay QR. Тарифы разные и зависят от масштабов бизнеса.

    обслуживание рко в сбербанке

    «СберБанк» предлагает ИП разные виды кредитования:

    • онлайн-кредит — под 3% годовых;
    • целевой — под 13 годовых.

    Переводы на счета клиентов СберБизнеса осуществляются почти круглосуточно — с 01:00 до 00:00 по московскому времени. На счета других банков — с 01:00 до 19:30.

    Преимущества сотрудничества со «СберБанком»:

    • долгая история существования на рынке — повышает доверие клиентов;
    • несколько пакетов тарифов — от мелких до крупных возможностей;
    • бесплатная онлайн-бухгалтерия, ЭДО;
    • есть кредитование;
    • длинный платежный день.

    Если нужна индивидуальная консультация по банковским продуктам, оставьте свои контакты в форме на сайте банка, чтобы вам перезвонили.

    «Альфа-Банк»

    В «Альфа-Банке» — один из самых выгодных расчетных счетов для ИП. Переводы внутри банка осуществляются круглосуточно. Отправка платежей в другие банки — с 01:00 до 21:00.

    • открытие и обслуживание счета — бесплатно;
    • кэшбэк — до 5% за расходы по карте для бизнеса;
    • скидки и бонусы от партнеров на общую сумму до 300 тыс. рублей;
    • лимит на переводы на личный счет ИП — до 100 тысяч рублей бесплатно.

    Достаточно много тарифов, чтобы выбрать подходящий.

    тарифы Альфа-банка

    Для тех, кто открывает расчетный счет в «Альфа-Банке», доступна бесплатная услуга по регистрации ИП. От вас потребуется СНИЛС и паспорт в электронном виде, а сотрудники банка подготовят заявление по форме P21001, выпустят для КЭП, чтобы вы подписали документы удаленно, а затем отправят их в налоговую. В течение 3-х рабочих дней ФНС ответит и отправит на электронную почту все документы.

    «Альфа-Банк» предлагает бесплатные сервисы для бизнеса:

    • интернет-банк и мобильное приложение;
    • онлайн-бухгалтерию;
    • торговый эквайринг (аренда терминалов бесплатная, тариф — 1% от суммы платежа);
    • куайринг без комиссии за платежи;
    • интернет-эквайринг с фиксированной комиссией — зависит от денежного оборота, если он свыше 2 млн рублей — 2,6% от суммы операции;
    • индикатор риска — сервис, который показывает уровень опасности согласно 115-ФЗ, помогает избежать блокировки интернет-банка или отказа в операции.

    Преимущества сотрудничества с «Альфа-Банком»:

    • бесплатное открытие и обслуживание расчетного счета;
    • большой выбор тарифов в зависимости от вида и масштабов бизнеса;
    • сервисы для развития бизнеса;
    • увеличение оборота до 30% с эквайрингом;
    • кэшбэк-партнерство;
    • доступно кредитование.

    Чтобы открыть расчетный счет, не нужно идти в банк. Достаточно заполнить онлайн-форму на сайте «Альфа-Банка». В этот же день можно принимать платежи.

    ПАО Банк «ФК Открытие»

    ПАО Банк «ФК Открытие» входит в список системно значимых банков для открытия расчетного счета ИП. Поддерживает начинающих предпринимателей и «акул» бизнеса.

    • обслуживание счета — бесплатно;
    • переводы физлицам до 2 млн рублей в месяц — бесплатно;
    • внутренние переводы на личный счет до 5 млн рублей — бесплатно;
    • переводы юридическим лицам — без комиссии;
    • бесплатные и безлимитные платежные поручения.

    Вы можете подключить пакет услуг «Свой бизнес» и выбрать 3 льготы на следующие 3 месяца.

    Тарифы для ИП указаны на фото.

    обслуживание ип в банке открытие

    Для получения счета в банке «ФК Открытие» заполните онлайн-заявку на сайте. Сотрудник банка перезвонит вам по указанному телефону и ответит на все вопросы. После этого можно пользоваться счетом.

    При необходимости вы можете оформить кредит для бизнеса на сумму до 15 млн рублей под 11% годовых. Оформление доступно онлайн всего за 1 день, без залога и документов.

    В банке «ФК Открытие» вы можете подключить торговый эквайринг по тарифу 1% от суммы платежа. Сотрудники банка бесплатно устанавливают и настраивают терминалы. Можете взять их в аренду в «ФК Открытие». Причем, платить за аренду не придется, если ваш денежный оборот по безналичным платежам превышает 200 000 рублей в месяц.

    В «ФК Открытие» можете зарегистрировать ИП — подать документы онлайн, без посещения налоговой. Доступно открытие виртуальной бизнес-карты с кэшбэком до 5% на выбранные категории. Первые 3 месяца обслуживание бесплатное.

    Преимущества сотрудничества с банком «ФК Открытие»:

    • бесплатное обслуживание расчетного счета;
    • доступ к полезным сервисам («Налоговая копилка», онлайн-бухгалтерия «Мое дело»);
    • наличие интернет-банка и мобильного приложения;
    • льготная ставка на торговый эквайринг.

    Смотрим дальше, какие банки для предпринимателей вошли в рейтинг.

    Где лучше открыть счет для ИП: сравнение банковских тарифов РКО

    Чем больше денежный оборот, тем выше стоимость обслуживания. Проведем сравнение минимальных тарифов для ИП в пятерке лучших банков.

    Первые 2 мес. — 0 руб.

    В дальнейшем — 490 руб.

    0 руб. 0 руб.

    Зависит от суммы поступлений

    До 750 тыс. руб. —1%

    До 2 млн руб. — 2%

    Свыше 2 млн руб. — 3%

    В Тинькофф — бесплатно

    В другие банки — 49 руб. за платеж

    3 платежа — бесплатно

    По бумажным поручениям: 0,1%

    Лимит от 400 руб.

    Налоговые и бюджетные: бесплатно

    До 5 платежей — бесплатно

    До 300 000 руб. — бесплатно

    До 2 млн руб. — бесплатно

    Далее — 2,5% +99 руб. за перевод

    До 150 тыс. руб. — бесплатно

    Свыше 150 тыс. руб. — от 1,5%

    До 150 000 руб. — бесплатно

    От 150 тыс. до 165 тыс. руб. — 500 руб.

    До 300 000 руб. — бесплатно

    От 300 000 до 1,5 млн руб. — 1,7%

    От 1,5 млн до 5 млн руб. — 3,5%

    Свыше 5 млн руб. — 4%

    До 1 млн руб. — бесплатно

    Более 1 млн руб.:

    2,5% + 99 руб.за внутренний перевод

    2,8% + 99 руб. за внешний

    До 50 000 руб. — бесплатно

    Свыше 50 000 руб. — от 1 до 10% (зависит от суммы перевода)

    Через банкоматы Тинькофф

    0,15% (минимум 99 руб.)

    Через банкоматы партнеров:

    0,3% (минимум 290 руб.)

    До 400 тыс. руб.: 1,5% + 99 руб

    Свыше 1 млн руб.: 15% + 99 руб.

    За каждые 10 000 руб. — 350 руб.

    Через банкомат или терминал — зависит от региона

    до 5 млн руб. — 7%

    свыше 5 млн руб. — 10%

    Лимит — до 2 млн руб.

    До 1 млн руб. — бесплатно

    Более 1 млн руб.:

    Часто задаваемые вопросы

    Когда можно начать пользоваться расчетным счетом?

    После получения платежных реквизитов можно выставлять счета на оплату — обычно это возможно уже в день заявки. Входящие и исходящие операции становятся доступны после подтверждения личности на встрече с представителем банка или подписания документов удаленно (зависит от формата сотрудничества).

    Какие документы нужны для открытия счета ИП?

    Обязательно нужен паспорт. Также банк может запросить дополнительные документы: копию налоговой декларации, выписку из книги учета доходов и расходов или прочие.

    Какие банки лучше всего подходят для кредитования малого бизнеса?

    На 2023 год оптимальными банками для кредитов малому бизнесу представляются:

    • Тинькофф банк — наилучший сервис для малого бизнеса
    • Газпромбанк — лучший для новых бизнес проектов с кредитованием наличными
    • Альфа-банк — предлагает наибольшую сумму для кредитования без залога
    • ВТБ — самая минимальная ставка по кредиту под малый бизнес
    • Россельхозбанк — лучшие варианты кредитования микробизнеса, а также льготные ставки для агропромышленной отрасли
    • Открытие — предлагают наибольшую сумму кредита для малого бизнеса
    • Промсвязьбанк — самый широкий выбор вариантов залога

    Макс Демеш

    Эксперт

    Директор по развитию компании «Мультикас». Более 8 лет опыта в области внедрения онлайн-касс, учетных систем ЕГАИС и Маркировки товаров для розничных организаций и заведений питания.

    Нужна помощь в подборе лучшего банка для вашего бизнеса?

    Не теряйте время, мы окажем бесплатную консультацию и подберем подходящий вам банк для открытия расчетного счета.

    Ознакомьтесь с нашим каталогом продукции

    В нашем интернет-магазине и офисах продаж можно найти широкий ассортимент кассового и торгового оборудования

    Источник https://xn--90aennii1b.xn--p1ai/credit/kredit-dlya-biznesa-banki.html

    Источник https://kassaofd.ru/blog/reyting-bankov-rko-dlya-ip

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *