Инструкция: оформляем письмо об отсрочке платежей по лизингу

Сервис 1С:Лизинг – отправка заявок в лизинговые компании напрямую из программы

Всем зарегистрированным пользователям «1С:Бухгалтерии 8» начиная с версии 3.0.96 программы доступен сервис 1С:Лизинг. Данный сервис позволяет быстро оформить заявку на заключение договора лизинга и отправить ее банкам и лизинговым компаниям напрямую из программы. Для отправки заявки можно использовать любой имеющийся у пользователя сертификат усиленной квалифицированной электронной подписи − 1С-Отчетности, 1С-ЭДО, 1С:Подписи и др.

Чтобы обновить оборудование на предприятии, организациям и индивидуальным предпринимателям (ИП) зачастую приходится привлекать заемные средства. Упростить оформление заявки на получение кредита поможет сервис 1С:Кредит, встроенный в «1С:Бухгалтерию 8» редакции 3.0.

В ряде случаев приобретение оборудования в лизинг может оказаться выгоднее, чем покупка аналогичного оборудования в кредит. Начиная с версии 3.0.96 в «1С:Бухгалтерии 8» появился сервис 1С:Лизинг, который упрощает оформление заявки на заключение договора лизинга и позволяет отправлять заявку банкам и лизинговым компаниям напрямую из программы. Список возможных получателей доступен непосредственно в сервисе.

Условия предоставления сервиса 1С:Лизинг

Зарегистрированным пользователям программы сервис 1С:Лизинг предоставляется бесплатно. Для отправки заявки необходима усиленная квалифицированная электронная подпись (УКЭП). Пользователь может использовать любой имеющийся у него сертификат от:

• 1С-Отчетности;
• 1С-ЭДО;
• 1С:Подписи;
• других сервисов сдачи отчетности и обмена электронными документами, в том числе предоставляемых не фирмой 1С.

Отправлять заявки могут только пользователи с полными правами или правами главного бухгалтера.

Для отправки заявок банкам − партнерам сервиса не обязательно иметь открытый у них расчетный счет.

Как работает сервис 1С:Лизинг

Вместе с заявкой на заключение договора лизинга партнерам сервиса потребуется отправить бухгалтерскую и налоговую отчетность, согласие на обработку персональных данных и запрос в бюро кредитных историй.

Все данные передаются в зашифрованном виде, их достоверность подтверждается электронной подписью. Потенциальные лизингодатели рассматривают заявку ориентировочно за один рабочий день, после чего предлагают конкретные условия договора лизинга. Организация (ИП) выбирает предложение с наиболее привлекательными условиями и уведомляет лизингодателя о своем согласии. Подписать договор лизинга можно в личном кабинете на сайте партнера сервиса либо при личной встрече с его представителем.

Доступ к сервису 1С:Лизинг осуществляется по одноименной гиперссылке из группы Финансы раздела Банк и касса (рис. 1).

Рис. 1. Доступ к сервису 1С:Лизинг

Этапы работы в сервисе 1С:Лизинг

Чтобы создать новую заявку на заключение договора лизинга, следует нажать на кнопку Создать из формы списка Заявки 1С:Лизинг.

Работа в сервисе 1С:Лизинг состоит из четырех этапов:

На начальном этапе (рис. 2) из справочника Организации следует выбрать потенциального лизингополучателя, для которого будет оформляться заявка.

Для организации показатель Состав учредителей заполнится автоматически по данным счета 80 «Уставный капитал». Состав учредителей может принимать значения:

• Руководитель – единственный учредитель;
• Физические лица;
• Юридические лица;
• Юридические и физические лица.

Также на этапе Начало выводится краткая информация о том, как работает сервис, и условия его применения.

Рис. 2. Начало работы

По кнопке Далее осуществляется переход к следующему этапу.

На шаге Партнеры сервиса следует указать тип предмета лизинга, выбрав его из предлагаемого программой списка:

• Легковой транспорт;
• Легковой коммерческий транспорт (фургоны, пикапы, микроавтобусы);
• Грузовой транспорт и прицепы;
• Спецтехника (строительная, сельскохозяйственная и др.);
• Производственное оборудование;
• Информационное и телекоммуникационное оборудование;
• Прочее.

Также следует указать общую стоимость предмета лизинга с НДС, желаемый срок договора лизинга и возможную сумму авансового платежа.

В зависимости от указанных параметров на данном этапе выводится перечень лизинговых компаний, подключенных к сервису и готовых рассмотреть заявку. Для каждого партнера автоматически отображаются особенности договора лизинга, перечень требуемых отчетов и другие условия для заключения сделки (рис. 3).

Рис. 3. Партнеры сервиса

Заявку можно отправить сразу всем доступным партнерам. В этом случае флаги, включенные по умолчанию, следует оставить. Чтобы выбрать конкретных партнеров, лишние флаги следует отключить.

По кнопке Далее осуществляется переход к следующему этапу.

На этапе Отчетность (рис. 4) выводится список требуемых отчетов, состав которых зависит от того, какому партнеру именно направляется заявка.

Рис. 4. Запрашиваемая отчетность

Периоды запрашиваемых отчетов определяются программой автоматически в зависимости от последнего завершившегося календарного месяца. Также программа укажет месяц, включительно по который в программе была выполнена процедура закрытия месяца.

Если запрашиваются отчеты за период, который еще не закрыт, пользователю следует ввести все первичные документы в учетную систему и выполнить регламентные операции, входящие в обработку Закрытие месяца.

Если требуемый регламентированный отчет:

• уже создан и сохранен, то программа подбирает его автоматически и подставляет в список с указанием статуса отчета (Готово) и его вида (первичный – (П), корректировочный – (К/1) и т. д.);
• еще не создан, то его можно создать непосредственно из формы сервиса, перейдя по кнопке выбора в список конкретных видов отчетов за конкретный период.

В том случае, когда по каким-то причинам из состава запрашиваемой отчетности требуется исключить определенный отчет (например, если компания не готова такой отчет предоставить), его следует выделить в списке и нажать на кнопку Исключить отчет из заявки. Но при этом из заявки будет исключен и тот партнер, который запросил указанный отчет.

Как правило, помимо бухгалтерской и налоговой отчетности партнеры могут запрашивать расшифровки по счетам бухгалтерского учета − дополнительные отчеты. Группа дополнительных отчетов формируется и заполняется автоматически сразу за несколько периодов и включает в себя:

• оборотно-сальдовую ведомость;
• анализы счетов;
• карточки счетов.

После того как полный комплект запрашиваемой отчетности сформирован, по кнопке Далее пользователь переходит к завершающему этапу.

На этапе Реквизиты следует заполнить подробную информацию о предмете лизинга и указать сведения о предполагаемом поставщике (рис. 5).

Сведения об организации и ее руководителе (либо сведения об ИП), включая персональные данные руководителя (ИП), заполняются автоматически по данным учетной системы. Именно на это лицо должен быть оформлен квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи.

В комплект предоставляемых партнерам документов автоматически включается согласие на запрос данных в бюро кредитных историй и обработку персональных данных. Сформированные файлы заявки можно сохранить на диск.

По кнопке Подписать и отправить заявка уходит выбранным партнерам сервиса. Отправлять заявки могут только пользователи с полными правами или с правами главного бухгалтера.

Рис. 5. Подписание и отправка заявки

Отправленные заявки отражаются в форме сервиса 1С:Лизинг в списке заявок со статусом Отправлено. Обновить состояние заявок можно по кнопке Обновить.

После получения заявки партнеры сервиса ее рассмотрят и в течение суток пришлют ответ. Как только ответ от лизинговой компании будет получен, он отобразится в списке Заявки 1С:Лизинг.

В строке заявки в поле Состояние будет выведена информация о том, что заявка на заключение договора лизинга одобрена (или отклонена) лизинговой компанией. Для уточнения условий договора лизинга и продолжения его оформления заявку следует открыть.

В заявке изложено решение партнера, в том числе прилагается график платежей. Если организацию (ИП) устраивают условия, предложенные лизинговой компанией, то пользователю следует нажать на кнопку Согласен(-на) с условиями, после чего статус заявки меняется и принимает значение Принято (рис. 6).

Рис. 6. Одобренная и принятая заявка

После того, как заявка будет принята лизингополучателем, представитель партнера свяжется с ним для уточнения дальнейших действий.

Инструкция: оформляем письмо об отсрочке платежей по лизингу

Письмо в лизинговую компанию об отсрочке платежей — это письменное обращение в банк или фирму, предоставивших транспорт или оборудование на условиях финансовой аренды. Оно содержит обоснованную просьбу о внесении изменений в график платежей с целью избежать просрочек в период кризиса.

28 июля 2020 Автор: Дмитриева Наталья

Будет ли обязательная отсрочка из-за коронавируса

Кредитные каникулы в виде отсрочки платежей по кредитным договорам были введены в связи с распространением коронавирусной инфекции для граждан, ИП и юридических лиц — субъектов МСП. Условие предоставления:

• снижения официального, облагаемого налогом дохода за последний месяц по сравнению со средним доходом в 2019 году (ФЗ-106 от 03.04.2020);
• организация или ИП входит в перечень отраслей, пострадавших в период пандемии (постановление правительства №434 от 03.04.2020).

Банк России предлагал распространить программу кредитных каникул на сделки лизинговых компаний — будет ли отсрочка по лизинговым платежам, зависело от правительства. Решение не было принято.

• лизингодатель обязан соблюдать график погашения перед банком, открывшим ему кредитную линию на лизинговую сделку;
• изменение суммы договора лизинга в одностороннем порядке невозможно.
• в договоре лизинга проценты не выделяются отдельно — отсрочка платежей по лизингу должна сопровождаться увеличением суммы договора.

На что рассчитывать в кризисное время по взаимному согласию сторон:

• получить отложенный срок оплаты и перенести часть суммы на определенный срок;
• изменить дату внесения средств по лизингу;
• увеличить срок договора;
• изменить вид процентной ставки (например, с плавающей на фиксированную).

Обратите внимание. Лизинговые компании получили единственную льготу — утверждены правила предоставления субсидий лизинговым организациям при предоставлении ими лизингополучателю скидки по уплате авансового платежа по договорам лизинга транспортных средств, заключенных в 2018 — 2020 годах (постановление правительства №649 от 08.05.2020 (опубликовано 13 мая 2020 года). Рассчитывать на субсидию вправе организации, которые в году, предшествующем году ее получения, заключили не менее 100 лизинговых договоров, либо имеют уставный капитал не менее 500 млн руб.

Как лизингополучателю воспользоваться кредитными каникулами

Прежде всего, стоит убедиться — для получения нового графика расчетов и внесения изменений в договор нет препятствий:

• позади положительный опыт сотрудничества;
• обязательства по договору исполнялись в срок.

1. Наступление форс-мажора — п. 3 ст. 401 ГК РФ.
2. Распространение новой коронавирусной инфекции является чрезвычайным и непредотвратимым обстоятельством, повлекшим введение режима функционирования «Повышенная готовность» ФЗ-68 от 21.12.1994 №68-ФЗ.

Следующий алгоритм показывает, как получить отсрочку по лизингу в период действия особых обстоятельств.

Шаг 1. Получите справку о наступлении форс-мажорных обстоятельств, которая заверена Торгово-промышленной палатой (сделайте это в региональном отделении).

Шаг 2. Внимательно изучите договор лизинга — положение о возможности изменения платежей, порядке действий при форс-мажоре.

Шаг 3. Составьте письмо и уведомите лизингодателя о наступлении обстоятельств непреодолимой силы (обычно такая обязанность прописывается в договоре). В письме-уведомлении следует спросить не только, можно ли получить отсрочку по лизингу — разумно обратиться с просьбой не начислять неустойку, снизить суммы ежемесячных перечислений, перенести срок оплаты. После получения ответа:

• при согласии лизингодателя, заключите дополнительное соглашение к договору лизинга об отсрочке или об уменьшении размера платежей;
• если договориться не удалось, попробуйте добиться желаемого через суд.

Как правильно составить

В условиях РПГЧС заявление в лизинговую компанию об отсрочке платежа составляется с указанием НПА, регулирующих особый период в экономике и взаимоотношения хозяйствующих субъектов. Это обычное письмо о пересмотре графика расчетов по договору.

Текст составляется в произвольном виде, нормативных требований, как написать письмо на отсрочку лизингового платежа, не существует.

Шаг 1. Заполните шапку, напишите название арендатора, поставьте дату, укажите название и реквизиты своей организации, обратитесь к руководителю организации по имени и отчеству.

Шаг 2. В преамбуле укажите нормативные акты. Приведите доказательства необходимости введения платежных каникул — ссылайтесь на ограничения в отношении деятельности вашей компании, принятые в связи с коронавирусом. Если ОКВЭД вашей фирмы не входит в перечень пострадавших отраслей, приведите показатели выручки, ее снижения, укажите на недостаток финансовых средств.

Шаг 3. В основной части четко, в форме просьбы, сформулируйте, что вам нужна отсрочка лизинговых платежей из-за коронавируса, укажите график погашения возникшей задолженности и сроки.

Образец письма в лизинговую компанию по переносу платежей за транспорт на более поздний срок — по новому графику.

ООО ЛК «Лизинг-Авто»

Адрес: 123321 г. Краснодар, ул. Веселая, д. 77

от генерального директора

Адрес: 123321 г. Краснодар, ул. Веселая, д. 77, секция 15

Уважаемый Дмитрий Дмитриевич!

Распространение коронавирусной инфекции (2019-nCoV) и меры, принимаемые правительством Российской Федерации и города Краснодар, в частности, объявление режима повышенной готовности и самоизоляции граждан (приказ главы г. Краснодар от 05.03.2020 года №11-УБ) привели к невозможности посещения гражданами спортивных площадок для регулярных тренировок. Отменены все запланированные массовые мероприятия.

01.04.2020 для поддержки малого предпринимательства Президент Российской Федерации подписал Федеральный закон №98-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам предупреждения и ликвидации чрезвычайных ситуаций» (далее — Закон). ОКВЭД ООО «Авто-Спорт» входит в перечень отраслей, пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции (постановление правительства от 03.04.2020 №434 (ред. от 18.04.2020).

В связи со сложившейся финансовой ситуацией и невозможностью вносить ежемесячные платежи по договору, прошу заключить дополнительное соглашение об отсрочке лизинговых платежей в 2020 году.

Руководствуясь пунктом 1 статьи 19 Закона и принимая во внимание наше долгосрочное сотрудничество, просим Вас на период действия в городе нестабильной ситуации в связи с коронавирусом, предоставить отсрочку для внесения платежей лизинга автотехники на период с 25.04.2020. Настоящим гарантируем произвести выплату в полном объеме за период действия повышенной готовности не позднее 15.08.2020. Расчет и график платежей прилагается.

1. График погашения отсрочки – на 2 листах.
2. Сертификат о свидетельствовании обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажора), выдан ТПП г. Краснодар, 20.04.2020.

генеральный директор Веселый В.В. Веселый

Об авторе статьи

Дмитриева Наталья
Предприниматель, проектный менеджер, консультант профессионального и личностного роста

Закончила Тверской государственный университет в 1987 году (тогда он назывался Калининский) по специальности «Экономика труда». Имеет степень кандидата экономических наук (научная специальность – Экономика и управление народным хозяйством).

Источник https://buh.ru/articles/documents/132667/

Источник https://gosuchetnik.ru/shablony-i-formy/instruktsiya-oformlyaem-pismo-ob-otsrochke-platezhey-po-lizingu