Кредит для ИП

 

Содержание

Кредит для ИП

Получить кредит предпринимателю сложнее, чем работнику, у которого стабильная заработная плата и официальное место работы. Но это не значит, что банки откажутся сотрудничать с клиентом, который получает регулярную прибыль и развивает успешный бизнес. Финансовый аналитик и эксперт Клавдия Трескова для сервиса Бробанк.ру изучила предложения самых крупных и известных российских банков, которые готовы выдать кредит для ИП. Чтобы самостоятельно подобрать самое выгодное предложение для предпринимателей, воспользуйтесь фильтром с указанием своих условий.

По умолчанию
Цель кредита
Способ получения денег
Дополнительные условия
Выберите из списка
Показать предложения
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит под залог квартиры Кредит Клаб

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 15 000 000 Р
Ставка От 10,7%
Срок кредита До 20 лет
Мин. сумма 200 000 руб.
Возраст 20-70 лет
Решение 15 минут

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С любой КИ С залогом
Добавить в сравнение
Credit.Club
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
15 000 000 руб.
Минимальная сумма кредита
200 000 руб.
Срок кредита
От 1 до 20 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Решение по кредиту
Способы получения
На банковский счет
Способы погашения
Картой онлайн
Банковский перевод
Под залог квартиры
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
Страхование
Страхование клиента и объекта происходит на счет Credit.Club
Пеня при просрочке
20% годовых от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Не обязательно
От 20 до 70 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит под залог авто Кредит Клаб

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 500 000 Р
Ставка От 9,5%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 21-65 лет
Решение 30 минут

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С 18 лет С любой КИ С залогом
Добавить в сравнение
Credit.Club
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
500 000 руб.
Минимальная сумма кредита
100 000 руб.
Срок кредита
От 1 до 5 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Решение по кредиту
Способы получения
На банковский счет
Способы погашения
Картой онлайн
Банковский перевод
Под залог авто
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
Страхование
Обязательно для залогового имущества
Пеня при просрочке
20% годовых от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Не обязательно
От 21 до 65 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными для ИП Совкомбанк

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 999 999 Р
Ставка 29,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 200 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение 2 мин.

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Совкомбанк Лицензия: №963
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
999 999 руб.
Минимальная сумма кредита
200 000 руб.
Срок кредита
От 3 месяцев до 5 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
Способы получения
— Курьером на дом
— На карту Совкомбанка
— Наличными в отделении
Способы погашения

Бесплатно: в офисах, банкоматах и Интернет-банке Совкомбанка, в отделениях Почты России
Платно: сторонние банки и платежные системы

Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
29,9% годовых
Страхование
По желанию (влияет на процентную ставку)
Пеня при просрочке
0,05% в день от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Необязательно
От 20 до 85 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит на развитие бизнеса БЖФ Банк

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 30 000 000 Р
Ставка От 13,99%
Срок кредита 1-25 лет
Мин. сумма 450 000
Возраст 21-75 лет
Решение 1 день

Онлайн заявка Без справок С любой КИ С залогом
Добавить в сравнение
Банк БЖФ Лицензия: №3138
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
30 000 000 руб. для Москвы и СПБ
10 000 000 руб. для других регионов
Минимальная сумма кредита
450 000 руб.
Срок кредита
От 1 года до 25 лет
Цель кредита
На развитие бизнеса
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
Способы получения
На банковский счет
Способы погашения
В мобильном приложении, кассах и банкоматах Банка БЖФ, переводом с карты любого банка
Под залог апартаментов, жилой или коммерческой недвижимости
Поручительство
Возможно привлечение поручителя по желанию клиента
Процентная ставка

От 13,99% до 27,99% годовых
Ставка устанавливается индивидуально и зависит от способа подтверждения дохода, суммы кредита, кредитного рейтинга заемщика

Страхование
Обязательно страхование залоговой недвижимости от риска утраты и повреждения
Пеня при просрочке
1/366 от размера ключевой ставки ЦБ РФ в процентах годовых
Справки о доходе
Обязательно
От 21 до 75 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными Совкомбанк

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 299 999 Р
Ставка От 9,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение 2 мин.

Онлайн заявка Без справок С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Совкомбанк Лицензия: №963
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
299 999 руб.
Минимальная сумма кредита
50 000 руб.
Срок кредита
От 12 месяцев до 5 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
Способы получения
На карту Совкомбанка, в отделении
Способы погашения

Бесплатно: в офисах, банкоматах и Интернет-банке Совкомбанка, в отделениях Почты России
Платно: сторонние банки и платежные системы

Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка

9,9% годовых при целевом использовании средств

Нецелевое использование:
При сумме от 200 000 до 299 999 руб. — 29,9% годовых
При сумме от 50 000 до 199 999 руб. — 33,9% годовых

Страхование
По желанию (влияет на процентную ставку)
Пеня при просрочке
0,05% в день от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Необязательно
От 20 до 85 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными в банке Альфа-Банк

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 7 500 000 Р
Ставка От 4%
Срок кредита 1-5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст От 21 года
Решение 2 мин.

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Альфа-Банк Лицензия: №1326
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
7 500 000 рублей
Минимальная сумма кредита
50 000 руб.
Срок кредита
От 1 до 5 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
2 минуты. Иногда до 2 дней
Способы получения
Курьером на дебетовой карте
Наличными в банке
Способы погашения
Банкоматы Альфа-Банка, МКБ, УБРиР
В интернет-банке и мобильном приложении банка
Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
От 4% до 30,99% годовых
Ставка определяется для каждого заемщика индивидуально
Страхование
По желанию
Пеня при просрочке
0,1% за каждый день просрочки
Справки о доходе

До 300 000 — справки не обязательны
300 000 — 400 000 — нужна справка о доходах
От 400 000 — копия трудовой или документы на авто, или полис ДМС, или полис каско, или выписка со счета с суммой от 150 000 рублей

От 21 года
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными ВТБ

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 30 000 000 Р
Ставка От 3,9%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 100 000 руб.
Возраст 23-75 лет
Решение От 2 минут

Онлайн заявка Срочное решение Без справок Без залога
Добавить в сравнение
ВТБ Банк Лицензия: №1000
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
30 000 000 руб.
800 000 руб. для неработающих пенсионеров
Минимальная сумма кредита
100 000 руб.
Срок кредита
От 6 месяцев до 7 лет (для зарплатных клиентов) и до 5 лет для остальных
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
От 2 минут
Способы получения
Способы погашения

— Через банкомат, мобильное приложение, личный кабинет и в кассах ВТБ
— В почтовом отделении «Почты России»
— Переводом с карты другого банка
— Золотая Корона и др.

Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
Ставка в первый месяц — 0%
От 3,9% годовых — со второго месяца
Страхование
По желанию
При отказе от страховки ставка повышается
Пеня при просрочке
0,1% в день от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Не обязательно для зарплатных клиентов банка
Необходимо всем остальным
От 23 до 75 лет на момент погашения кредита
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными в МТС Банке

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 5 000 000 Р
Ставка От 1,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 20 000 руб.
Возраст От 20 лет
Решение 5 минут

Срочное решение Без справок С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
МТС Банк Лицензия: №2268
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
5 000 000 руб.
Минимальная сумма кредита
20 000 руб.
Срок кредита
От 1 до 5 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Решение по кредиту
Способы получения
Наличными в отделении или салоне связи МТС
На дебетовую карту МТС Деньги Weekend
Способы погашения

Салоны связи МТС
Банкоматы Сбербанка и МКБ
В интернет-банке и мобильном приложении с карты любого банка

Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
От 1,9% до 30% годовых (определяется индивидуально)
Страхование
По желанию
При отказе от страховки ставка может увеличиться на 3-4 п.п.
Пеня при просрочке
0.1% в день на сумму просроченной задолженности
Справки о доходе
Не обязательно
От 20 до 70 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными Почта Банк онлайн-заявка

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 5 000 000 Р
Ставка От 4%
Срок кредита До 7 лет
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст От 18 лет
Решение 1 мин.

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С 18 лет С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Почта Банк Лицензия: №650
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
5 000 000 руб.
Минимальная сумма кредита
30 000 руб.
Срок кредита
От 3 до 7 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в банке
Решение по кредиту
От 1 минуты
Способы получения

Наличными в отделении «Почта Банка»
Наличными в банкоматах «Почта Банка»
Наличными в банкоматах «ВТБ»
Доставка на дом

Способы погашения
В банкоматах «Почта Банка»
В банкоматах «ВТБ»
С карт других банков
Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
От 4% годовых с услугой «Гарантированная ставка»
От 15,9% годовых — базовая ставка
Страхование
По желанию клиента
Пеня при просрочке
20% годовых в день на сумму просроченной задолженности
Справки о доходе
Необязательно
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными Совкомбанк на большую сумму

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 3 000 000 Р
Ставка От 9,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 200 000 руб.
Возраст 20-85 лет
Решение От 2 мин.

Онлайн заявка С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Совкомбанк Лицензия: №963
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
3 000 000 руб.
Минимальная сумма кредита
200 000 руб.
Срок кредита
От 18 до 60 месяцев
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
Способы получения
На карту Совкомбанка в отделении
Способы погашения

Бесплатно: в офисах, банкоматах и Интернет-банке Совкомбанка, в отделениях Почты России
Платно: сторонние банки и платежные системы

Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка

9,9% годовых при целевом использовании средств
Нецелевое использование:
При сумме от 300 тыс. до 3 млн — 27,9% годовых
При сумме от 200 000 до 299 999 руб. — 29,9% годовых

Страхование
По желанию (влияет на процентную ставку)
Пеня при просрочке
0,05% в день от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Необязательно
От 20 до 85 лет
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Кредит наличными в банке Тинькофф

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 5 000 000 Р
Ставка От 3,9%
Срок кредита До 5 лет
Мин. сумма 50 000 руб.
Возраст 18-70 лет
Решение 2 минуты

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С 18 лет С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Тинькофф Банк Лицензия: №2673
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
5 000 000 руб.
До 15 000 000 руб. под залог недвижимости
Минимальная сумма кредита
50 000 руб.
Срок кредита
От 3 месяцев до 5 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Решение по кредиту
До 5 минут
Способы получения
Курьером домой на дебетовой карте Tinkoff Black
Способы погашения
Бесплатно!
С любой карты через интернет-банк Тинькофф
Через партнеров
Без залога
Поручительство
Без поручителей
Процентная ставка
От 3.9% до 40% годовых
Страхование

Услуга подключается по желанию
— 0,79% от суммы при сумме кредитования до 150 тыс. руб.
— 0,69% при сумме кредитования от 150 до 300 тыс. руб.
— 0,5% при сумме от 300 тыс.руб.

Пеня при просрочке
0,1% в день от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
Не обязательно
От 18 до 70 лет
Кредитная история
На момент оформления и за 3 месяца до него не должно быть просроченных платежей по другим кредитам
Прописка в регионе банка
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Читать статью  Какие банки дают кредит на открытие бизнеса с нуля?

Кредит наличными в банке Ренессанс Кредит

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Макс. сумма 2 000 000 Р
Ставка От 4,5%
Срок кредита 12-84 мес.
Мин. сумма 30 000 руб.
Возраст 20-70 лет
Решение 1 минута

Онлайн заявка Срочное решение Без справок С любой КИ Без залога
Добавить в сравнение
Ренессанс Кредит Лицензия: №3354
Развернуть
Условия Проценты Требования
Максимальная сумма кредита
2 000 000 руб.
Минимальная сумма кредита
30 000 руб. для действующих клиентов
50 000 руб. для новых клиентов
Срок кредита
От 1 до 7 лет
Цель кредита
На любые цели
Подача заявки
Онлайн или в отделении
Решение по кредиту
От 1 минуты
Способы получения
В отделении наличными или на карту
Способы погашения
Бесплатно: банкоматы Ренессанс и Почта России
Платно: сторонние банки и платежные системы
Без залога
Поручительство
Без поручительства
Процентная ставка
От 4,5% до 33% годовых (ставка определяется индивидуально)
Страхование
По желанию
Пеня при просрочке
20% годовых каждый день от суммы просроченной задолженности
Справки о доходе
По желанию для повышения вероятности одобрения кредита и снижения ставки
20-70 лет для действующих клиентов банка
От 24 до 70 лет для остальных заемщиков
Кредитная история
Прописка в регионе банка
Для клиентов банка не обязательна

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 21.02.23

Категории

  • Лучшие кредиты
  • На карту
  • Без отказа
  • Без справок
  • По паспорту
  • С плохой кред. историей
  • Без кредитной истории
  • Онлайн через Интернет
  • Быстрый
  • За 15 минут
  • В день обращения
  • Для студентов
  • Без работы
  • Под низкий процент
  • С 18 лет
  • Заявка во все банки
  • На срок от 3 до 15 лет
  • Под 10% годовых
  • В Москве
  • В Санкт-Петербурге
  • В Краснодаре
  • В Самаре
  • В Екатеринбурге
  • В Ростове-на-Дону
  • В Новосибирске
  • В Нижнем Новгороде
  • В Уфе
  • В Казани
  • В Иркутске
  • В Перми
  • В Красноярске
  • В Саратове
  • В Ставрополе
  • В Челябинске
  • В Барнауле
  • В Волгограде
  • В Воронеже
  • В Кемерове
  • До 100 000 рублей
  • До 200 000 рублей
  • До 300 000 рублей
  • До 400 000 рублей
  • До 500 000 рублей
  • До 600 000 рублей
  • До 700 000 рублей
  • До 800 000 рублей
  • До 900 000 рублей
  • До 1 000 000 рублей
  • До 1 200 000 рублей
  • До 1 300 000 рублей
  • До 1 400 000 рублей
  • До 1 500 000 рублей
  • До 1 600 000 рублей
  • До 1 700 000 рублей
  • До 2 000 000 рублей
  • До 2 500 000 рублей
  • До 3 000 000 рублей
  • До 3 500 000 рублей
  • До 4 000 000 рублей
  • До 5 000 000 рублей
  • Со справками
  • Самые выгодные
  • На любые цели
  • Потребительские
  • Кредиты для бизнеса
  • На открытие бизнеса
  • На строительство дома
  • Ремонт квартиры/дома
  • Зем. участок и дачу
  • На коммерч. недв-ть
  • Пенсионерам
  • Для иностранцев и СНГ
  • На образование и обучение
  • Кредиты на 10 лет
  • Кредиты на телефон
  • Под залог комм. недвиж-ти
  • Под маткапитал
  • Под залог авто в Москве
  • Залог квартиры в Мск
  • По двум документам
  • Кредиты на отдых
  • Для фрилансеров
  • Кредиты для ИП
  • Под залог недвижимости
  • Под залог автомобиля
  • Под залог ПТС
  • Кредиты в долларах
  • Через Госуслуги
  • Без обеспечения
  • Для госслужащих
  • Показать все

Кредит для ИП — сравнение условий

В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.

Предложение Макс. сумма Ставка Срок кредита Мин. сумма Рейтинг Бробанк.ру
Кредит под залог квартиры Кредит Клаб 15 000 000 Р От 10,7% До 20 лет 200 000 руб. 5.0 / 5
Кредит под залог авто Кредит Клаб 500 000 Р От 9,5% До 5 лет 100 000 руб. 5.0 / 5
Кредит наличными для ИП Совкомбанк 999 999 Р 29,9% До 5 лет 200 000 руб. 5.0 / 5
БЖФ Кредит на развитие бизнеса 30 000 000 Р От 13,99% 1-25 лет 450 000 4.0 / 5
Кредит Стандартный плюс 299 999 Р От 9,9% До 5 лет 50 000 руб. 3.3 / 5
Альфа-Банк кредит 7 500 000 Р От 4% 1-5 лет 50 000 руб. 3.5 / 5
ВТБ кредит 30 000 000 Р От 3,9% До 7 лет 100 000 руб. 3.4 / 5
Кредит наличными МТС Банк 5 000 000 Р От 1,9% До 5 лет 20 000 руб. 3.6 / 5
Почта Банк кредит 5 000 000 Р От 4% До 7 лет 30 000 руб. 3.3 / 5
Займ бизнесу в Актив Финанс Групп 10 000 000 Р 3,5%-4% До 10 лет Любая 4.4 / 5

Особенности кредитования индивидуальных предпринимателей

Программы кредитование малого бизнеса отличаются от предложений банков для частных лиц. Для предпринимателей предусмотрены другие условия и требования. В среднем сумма, которую смогут одобрить ИП колеблется от 299 тысяч до 5 млн рублей. Максимальный размер кредита зависит от финансовых показателей и размера прибыли бизнесмена.

Процентная ставка по кредитам для ИП колеблется в диапазоне от 9% до 25%. Однако при подаче заявки на потребительское кредитование можно претендовать на более низкую процентную ставку.

Одобрение заявки вероятнее для предпринимателей, которые готовы предоставить залог или привлечь поручителей. Те бизнесмены, которые только начали предпринимательскую деятельность и не могут предложить обеспечение или привести поручителя, скорее всего, получат отказ в выдаче кредита. Либо им предложат минимальную сумму и высокую ставку.

Варианты кредитов для предпринимателей

  • без залога и поручителей;
  • экспресс-кредиты;
  • целевые займы на открытие или развитие бизнеса с нуля;
  • целевые займы на закупку оборудования, транспортного средства или торговых площадей;
  • на развитие существующего бизнеса;
  • овердрафты;
  • потребительское кредитование;
  • кредиты с нулевой отчетностью;
  • на пополнение оборотных средств;
  • кредитные карты.

В одних банках предлагают одновременно несколько программ для ИП, в других доступен только один вариант для этой категории заемщиков. Обратите внимание, что одинаковые по условиям и требованиям программы могут называться по-разному.

  1. На пополнение оборотных средств. Такие кредиты чаще всего берут при интенсивном росте производстве, сезонных закупах или для сделок по выгодным ценам. Срок кредитования редко превышает 2 года. Для сезонных видов бизнеса могут предложить отсрочку выплат на 3-6 месяцев.
  2. Овердрафт. Их открывают предпринимателям в обслуживающем банке. ИП подает заявку один раз, а пользоваться доступным лимитом может по мере необходимости. После погашения задолженности кредитный лимит восстанавливается. Овердрафт, по сути, это возобновляемая кредитная линия. Невозможно получить одобрение на овердрафт в том банке, где не открыт расчетный счет ИП.
  3. Потребительский кредит для ИП. Такие кредиты бизнесменам оформляют для нецелевого расходования. Банки редко одобряют большие суммы по этой программе кредитования. Кроме того такие кредиты непродолжительные по сроку. Для увеличения суммы и срока потребуется оформление ликвидного залога или привлечение авторитетного поручителя.
  4. Целевой кредит для ИП. В этом случае банку известна цель кредитования. К примеру, это может быть покупка оборудования или транспортного средства. Для подтверждения цели бизнесмен обязан впоследствии предоставить документы – чеки, квитанции, технический паспорт или платежные поручения на оплату. Срок целевого кредитования может достигать 5 лет, а сумма кредитования – 5-7 млн рублей.

Как подобрать залог и поручителя

  • транспортные средства;
  • земельные участки;
  • жилую или нежилую недвижимость;
  • оборудование;
  • спецтехнику;
  • товароматериальные запасы и другие активы;
  • ценные бумаги.

В качестве поручителей ИП может привлечь других предпринимателей, компании или физических лиц. Главное требование к поручителю – высокий уровень доходов и положительная кредитная история.

Кредит начинающему ИП

  1. Разработать убедительный бизнес-план. Этот документ будет самым весомым при рассмотрении заявки. Из бизнес-плана будет ясна стратегия развития, финансовые расчеты и цели, куда будут направлены заемные средства банка.
  2. Подобрать ликвидный залог. Начинающему ИП не получить одобрение заявки на кредит без залога. Им может стать личное имущество бизнесмена, такое как автомобиль, квартира, загородная недвижимость или гараж. Основное условие, чтобы стоимость залога превосходила сумму, которую предприниматель запрашивает в кредит.
  3. Пройти регистрацию в налоговой службе.
  4. Выбрать банк, который работает с начинающими бизнесменами и кредитует под начало бизнеса.

Следует быть готовым, что банк будет настаивать на оформлении страхового полиса, а в случае отказа может отклонить заявку на выдачу кредита для ИП. Кроме того срок кредитования и выданная сумма будут минимальными, а процентная ставка высокой.

Методология отбора кредитов для ИП

В российских банках для предпринимателей предлагают одновременно несколько программ кредитования. Наиболее частые 3 варианты кредитов, которые могут взять ИП внутри одного банка – на развитие бизнеса, пополнение оборотных средств и рефинансирование. В составленном рейтинге были учтены только программы кредитования, а не рефинансирования. Основной упор был сделан на минимальную процентную ставку. В связи с этим в перечень попало большое количество потребительских кредитов, которые банки готовы выдавать в том числе и предпринимателям.

  • минимальная процентная ставка;
  • готовность банка-кредитора работать с индивидуальными предпринимателями;
  • известность и надежность банка на российском рынке.

В приведенном рейтинге 6 банков из 15 входят в список значимых для российской банковской системы. Это Сбербанк, Россельхозбанк, Открытие, Альфа-банк, Росбанк и МКБ. Весь перечень системообразующих банков РФ опубликован на сайте Центробанка.

Топ-15 кредитов наличными для предпринимателей

В топ-15 российских банков с самыми привлекательными условиями кредитов для предпринимателей по процентной ставке вошли:

Наименование банка Наименование программы Минимальная процентная ставка Максимальная сумма Максимальный срок кредитования
Совкомбанк Кредит наличными Супер плюс 0% 1 000 000 5 лет
МТС-банк На любые цели 6,4% 5 000 000 5 лет
Росбанк Просто деньги 6,9% 3 000 000 7 лет
Открытие Универсальный 7,9% Без ограничений по сумме кредитования 15 лет
Россельхозбанк Юбилейный 7,9% 3 000 000 7 лет
СКБ банк Простой и удобный 8% 1 500 000 5 лет
Локо-Банк На любые цели 8,4% 5 000 000 7 лет
МКБ На любые цели 8,9% 5 000 000 15 лет
Восточный банк Кредит наличными 9% 1 500 000 5 лет
Тинькофф банк Кредит под залог авто 11% 3 000 000 5 лет
Сбербанк На любые цели 11,9% 5 000 000 5 лет
Банк Возрождение Для полного счастья 12,25% 5 000 000 7 лет
ОТП банк ОТП Универсальный Промо 14,9% 299 999 5 лет
Альфа-банк Кредит для бизнеса 16,5% 5 000 000 3 года
Ак Барс Банк На развитие подсобного хозяйства 17% 1 000 000 7 лет

И другие российские банки дают кредиты ИП. Возможно, в вашем регионе более выгодные условия кредитования предлагают небольшие кредитные организации. Поэтому в первую очередь обратите внимание на ту финансовую компанию, которая максимально широко представлена в регионе проживания и ведения бизнеса.

Кредиты наличными от Совкомбанка

Кредит наличными Совкомбанк на большую сумму

  1. Супер плюс – на сумму от 200 000 до 1 млн рублей и срок от 1 до 5 лет.
  2. Под залог автотранспорта – на сумму до 1 млн рублей и срок от 3 до 60 месяцев.
  3. Под залог недвижимости – до 30 млн рублей, на срок 5 или 10 лет.
  • оформить карту «Халва»;
  • подключить услугу «Гарантия минимальной ставки», минимальная стоимость составит 3,9% от суммы кредита;
  • подключить программу «Финансовой защиты»;
  • рассчитываться картой «Халва» минимум 5 раз в месяц в магазинах на общую сумму 10 000 рублей, при этом можно проводить оплату своими, а не заемными деньгами;
  • не допускать просрочек по Халве, оформленному кредиту и другим продуктам банка;
  • платить по кредиту по графику без частичного или полного досрочного погашения.

При выполнении условий программы Совкомбанк вернет уплаченные проценты в течение 5 дней после завершения выплат. Изначально установленная ставка составит 17,4%-17,9% годовых, что надо учитывать при подаче заявки, потому что платить проценты придется по графику как при обычном кредитовании.

Карту Халва оформляют и обслуживают бесплатно. Ограничение по возрасту заемщика от 20 лет на дату подачи заявки до 85 лет на момент последней выплаты.

Кредит на любые цели от МТС-банка

Кредит наличными в МТС Банке

МТС-банк выдает кредиты для ИП на любые цели без подтверждения дохода, обеспечения и комиссий. Срок рассмотрения заявки занимает минимум 1 рабочий день. Отказ от личного страхования повышает ставку на 3-4%. Возможна доставка заемной суммы курьером по всей территории РФ.

  • сумма от 20 000 до 5 млн рублей;
  • процентная ставка варьируется от 6,4% до 20,9%;
  • минимальная ставка доступна при подаче онлайн-заявки на кредит;
  • возраст заемщика от 20 до 70 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ.

Кредит можно оформить в офисе банка, в магазинах-партнерах и через интернет-банк. Сумму выдают наличными, на действующую карту или выпускают карту МТС Деньги Weekend.

  • кредиты на оборотные средства;
  • овердрафты;
  • инвестиционные кредиты.

ИП может подать заявку на предварительное рассмотрение на сайте банка. Получить дополнительную консультацию можно по горячей линии МТС-банка.

Просто деньги в Росбанке

Кредит наличными Росбанк

  • без обеспечения;
  • с подтверждением дохода справками по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ;
  • процентная ставка от 6,9% до 14,9%;
  • при отказе от личного страхования повышается ставка на 6%;
  • срок от 13 месяцев до 5 лет, для зарплатных клиентов до 7 лет;
  • сумма от 10 000 до 3 млн рублей;
  • возраст заемщика от 22 до 65 лет;
  • постоянная регистрация на территории РФ и в регионе присутствия банка;
  • минимальный ежемесячный доход от 15 тысяч рублей.

Оформление доступно только в офисах Росбанка. Сумму выдают наличными.

  • инвестиционные кредиты;
  • оборотные кредиты;
  • овердрафты;
  • коммерческую ипотеку;
  • коммерческий автокредит;
  • рефинансирование.

На официальном сайте Росбанка предприниматель может оставить свой мобильный телефон и сотрудники банка ему перезвонят в течение 15 минут.

«Универсальный» кредит от ФК «Открытие»

Кредит наличными в банке Открытие

  • минимальная процентная ставка в 7,9% при сумме кредитования от 100 млн рублей;
  • без оформления залога срок кредитования максимум до 12 месяцев;
  • возможна отсрочка погашения на период до 6 месяцев;
  • нет страхования залога при выдаче суммы до 50 млн рублей;
  • максимальный срок в 15 лет предоставляют только бизнесменам, основной вид деятельности которых сдача недвижимости в аренду;
  • во всех остальных случаях максимальный срок кредитования до 10 лет;
  • кредитование для пополнения оборотных средств на максимальный срок 5 лет.
  • рефинансирование;
  • овердрафт;
  • кредит на франшизу;
  • кредит на поддержку бизнеса;
  • экспресс-кредит для поставщиков Wildberries.

В отдельных случаях ИП могут подать заявку на потребительский кредит наличными. Более подробные условия выдачи кредитов для ИП на официальном сайте ФК «Открытие».

«Юбилейный» кредит от Россельхозбанка

Кредит Юбилейный Россельхозбанк

  • без указания цели и обеспечения;
  • с подтверждением дохода справкой по форме банка, 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или другие варианты по согласованию с банком;
  • ограничение по сроку действия программы до 1 октября 2020 года;
  • процентная ставка от 7,9% до 10,5%, напрямую зависит от положительной кредитной истории потенциального заемщика;
  • отказ от личного страхования заемщика повышает ставку на 5,5%;
  • доступная сумма от 30 000 до 3 000 000 рублей;
  • возраст заемщика от 23 до 65 лет;
  • наличие постоянной регистрации в РФ;
  • наличие постоянной или временной регистрации в регионе присутствия офисов Россельхозбанка.

Рассмотрение заявки и вынесение решения по кредиту для ИП до 3 рабочих дней. Максимальный срок действия одобренной заявки до 30 дней. Оформление пакета документов на кредит проходит в офисах Россельхозбанка. Одобренную сумму зачисляют на счет внутри банка или в любом другом банке РФ.

  • микро АПК;
  • Оптимальный;
  • Быстрое решение;
  • Выгодное решение;
  • Микро;
  • Коммерческая ипотека;
  • Микро овердрафт.

На каждый вид кредита для ИП можно подать онлайн-заявку на официальном сайте Россельхозбанка.

«Простой и удобный» кредит для ИП в СКБ-банке

Кредит наличными в СКБ Банке

  • без обеспечения и страховки;
  • на любые цели;
  • без комиссий за выдачу;
  • сроком от 1 месяца до 5 лет;
  • процентная ставка от 8% до 18,6% годовых;
  • сумма от 51 000 рублей до 800 000, если заемщик предприниматель, для остальных клиентов до 1,5 млн рублей;
  • при оформлении заявки в офисе СКБ – повышение ставки на 1%;
  • возможно снижение ставки на 2% при активации услуги «Выбери ставку сам»;
  • возраст заемщика от 23 до 70 лет;
  • подтверждение дохода любым документом на выбор – справкой по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.

Срок рассмотрения заявки занимает от 2 минут до 15 дней. Оформление возможно в офисах банка. Выдача суммы доступна наличными, на действующую или новую карту, которую оформят в СБК-банке.

Максимальный срок действия одобренной заявки до 30 дней. Подать заявку и ознакомиться с остальными кредитами для ИП можно на официальном сайте СКБ-банка.

Кредит Локо-Банка на любые цели

Кредит наличными Локо-Банк

  • разовая комиссия за выдачу кредита 1,5%;
  • срок кредитования от 13 до 84 месяцев;
  • сумма от 100 000 до 5 млн рублей;
  • клиентам в высокой платежеспособностью сумма кредита может быть увеличена до 5 млн рублей;
  • процентная ставка от 8,4% до 18%;
  • при оформлении кредита в офисах банка повышение ставки на 0,5%;
  • возраст заемщика от 21 года до 70 лет;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия Локо-Банка;
  • подтверждение дохода справкой по форме банка, 2-НДФЛ или 3-НДФЛ.

Период принятия решения по заявке занимает от 2 часов до 1 рабочего дня. Срок действия одобренной заявки до 30 дней. Оформить кредит можно в офисах или в интернет-банке. Заемную сумму зачисляют на счет в банке.

Кредит на любые цели в МКБ

Кредит наличными МКБ

  • без обеспечения, повреждения дохода и залога;
  • без указания цели расходования;
  • сумма кредитования от 50 000 до 5 000 000 рублей;
  • срок от 6 месяцев до 15 лет;
  • процентная ставка от 8,9% до 24%;
  • при отказе от личного страхования повышение процентной ставки на 3%;
  • минимальная ставка возможна при участии в акции «Удачный момент» и сумме кредитования от 750 тысяч до 5 млн рублей;
  • ограничение срока акции до 31 декабря 2020 года;
  • наличие положительной кредитной истории;
  • минимальный возраст заемщика от 18 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе РФ.
Читать статью  Условия и проценты по кредиту в Пробизнесбанке на 2017 и 2018 год для физических лиц

На рассмотрение заявки в МКБ уходит от 1 часа до 3 рабочих дней. Одобренная заявка действительна 30 дней. Оформление кредита проходит в офисах банка. Заемную сумму зачисляют на карту банка или счет.

  • экспресс-кредитование;
  • ломбардный кредит;
  • кредитование на индивидуальные цели.

Более подробную информацию обо всех программах можно найти на официальном сайте МКБ.

Кредит «Большой комфорт» в банке Восточный

Кредит наличными Восточный Банк

  • без оформления страховки;
  • под 9% годовых;
  • сумма от 80 000 до 1,5 млн рублей;
  • срок кредитования от 13 до 60 месяцев;
  • возрастные ограничения от 21 года на дату получения до 76 лет на дату последней выплаты;
  • постоянная регистрация в регионе присутствия банка;
  • для подтверждения дохода можно использовать 3-НДФЛ или другие документы ИП, которые смогут подтвердить платежеспособность потенциального заемщика.

Минимальный срок рассмотрения заявки от 1 рабочего дня. Кредит можно оформить в офисе банка Восточный, через интернет-банк или у выездного специалиста банка. Заемную сумму зачисляют на карту, которую может доставить курьер.

  • кредит на развитие бизнеса;
  • овердрафт под обороты;
  • кредит на исполнение контракта.

Процентные ставки по этим продуктам выше, чем при потребительском кредитовании. Уточнить детали можно на официальном сайте банка.

Кредит под залог авто в Тинькофф

Кредит под залог автомобиля в Тинькофф

  • за выдачу и оформление документов потребуется заплатить единовременную комиссию 5000 рублей при замене залога или при отказе в получении кредита, после оформления залога;
  • в качестве обеспечения должен быть оформлен залог автомобиля возрастом младше 15 лет в исправном состоянии;
  • процентные ставки от 11% до 22% годовых;
  • за отказ от страхования повышение процентной ставки на 5,5%;
  • срок кредитования от 3 до 60 месяцев;
  • сумма от 100 000 до 3 000 000 рублей;
  • повышение процентной ставки на 5% , если договор залога прекращен до полного погашения кредита;
  • возраст заемщика от 18 до 70 лет;
  • постоянная регистрация в любом регионе Российской Федерации.

Кроме паспорта, потребуется ПТС и свидетельство о регистрации транспортного средства. Рассмотрение заявки на кредит для ИП в Тинькофф банке занимает от 1 до 5 рабочих дней. Одобренная заявка действует до 4 месяцев. Для оформления кредита специалист выезжает по указанному адресу. Деньги переводят на действующую карту или выпускают новую по запросу клиента.

  • оборотный кредит;
  • кредитную линию под госконтракт;
  • кредитную линию под залог;
  • кредит на любые цели без залога;
  • овердрафты для закрытия кассовых разрывов.

Все заявки на кредиты в Тинькофф банке оформляют дистанционно. Предварительное решение принимают без перевода счета на обслуживание. Деньги можно получить на расчетный счет или наличными. Подробнее о кредитах для ИП на официальном сайте Тинькофф банка.

Кредит Сбербанка на любые цели

Кредит наличными Сбербанк на любые цели

Сбербанк выдает кредиты, как частным лицам, так и ИП на любые цели с постоянной или временной регистрацией в регионе оформления. Из документов потребуется паспорт и свидетельство о временной регистрации.

  • без подтверждения дохода по ставке от 11,9% до 19,9%;
  • на срок от 3 до 60 месяцев;
  • сумма от 30 000 до 5 000 000 рублей;
  • срок рассмотрения заявки – до 2 дней;
  • предоставлять залог не обязательно;
  • валюта выдачи – рубли РФ;
  • без комиссии за выдачу;
  • без оформления страховки.

Максимальный срок действия вынесенного кредитного решения до 30 дней. Оформление документов – в офисе Сбербанка. Зачисление суммы возможно на текущий счет или карточный, по желанию клиента может быть выпущена моментальная кредитная карта.

  • оборотный;
  • инвестиционный;
  • овердрафт;
  • на проект.

Подробные условия кредитования индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса размещены на официальном сайте Сбера.

«Универсальный Промо» от ОТП банка

Кредит наличными Универсальный ОТП Банк

Потребительский кредит «Универсальный Промо» в ОТП банке могут оформить наемные работники предприятий, адвокаты, нотариусы, частные предприниматели и пенсионеры. Основное требование к заемщику – наличие положительной кредитной истории.

  • без комиссий и указания цели кредитования;
  • без обеспечения и страховки;
  • необходимо подтверждение источника доходов;
  • срок кредитования от 1 до 5 лет, ограничение для ИП – 3 года;
  • процентная ставка 14,9%-38,4% для сумм 15000-299999 рублей и 11,5%-20,1% для сумм от 300 тысяч до 1 млн рублей;
  • максимальное ограничение по сумме для ИП – 200 000 рублей;
  • возраст заемщика от 21 года до 69 лет;
  • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия ОТП банка.

На рассмотрение заявки банк тратит от 15 минут до 1 рабочего дня. ИП может оформить кредит в офисе банка, а одобренную сумму ему зачислят на банковский счет.

  • ОТП экспресс;
  • ОТП оборот;
  • овердрафт для бизнеса;
  • ОТП развитие.

Оформить заявку на кредит для ИП можно на специальной странице ОТП банка.

Кредит для бизнеса в Альфа-банке

Кредиты для ИП и юридических лиц в Альфа банке

  • процентная ставка для ИП и собственников бизнеса от 16,5%;
  • сумма кредита от 30 000 до 10 000 000 рублей;
  • зачисление кредита на расчетный счет ИП;
  • при целевом использовании для бизнеса, деньги должны быть потрачены на указанные цели;
  • на суммы до 3 000 000 оформление без поручителей;
  • от сумм больше 3 000 000 потребуется привлечение как минимум одного поручителя физлица;
  • без оформления залога;
  • срок ведения бизнеса от 9 месяцев на дату подачи заявки;
  • возраст предпринимателя от 22 до 65 лет;
  • российское гражданство.
  • овердрафт;
  • возобновляемая кредитная линия;
  • лизинг;
  • бизнес-кредит с залогом;
  • залоговый лайт;
  • бизнес-ипотека.

Подать онлайн-заявку на оформлении можно на сайте банка или в личном кабинете.

Кредит на личное подсобное хозяйство в Ак Барс банке

Кредит Ак Барс Банк на подсобное хозяйство

Получить кредит на развитие личного подсобного хозяйства в банке Ак Барс могут физические лица, работающие по найму, ИП, владельцы и совладельцы бизнеса, а также нотариусы и адвокаты. Этот вид кредитования относится к целевому, поэтому после расходования средств понадобится предоставить подтверждение.

  • без обеспечения;
  • ставка по кредиту 17% годовых;
  • отказ от личного страхования повышает процентную ставку на 3% к базовой ставке;
  • сумма от 100 тысяч до 1 млн рублей;
  • при нарушении сроков предоставления документов, подтверждающих целевое использование кредита, повышение процентной ставки на 2%;
  • возраст заемщика от 21 года до 65 лет;
  • наличие постоянной регистрации в РФ и хотя бы временной в регионе присутствия банка;
  • документы, подтверждающие источник и уровень дохода.

Ак Барс рассматривает заявки в срок от 1 до 3 рабочих дней. Оформление кредита проходит в офисах финучреждения, а зачисляют сумму на банковский счет заемщика.

  • овердрафт;
  • кредит на пополнение оборотных средств;
  • кредит на выплату заработной платы работникам или возобновление хозяйственной деятельности;
  • экспресс-кредитование на исполнение контрактов;
  • рефинансирование;
  • инвестиционный кредит;
  • кредиты до 3 млн без залога;

На сайте банка можно подать онлайн-заявку на любую из программ кредитования.

Какие банки дают кредит ИП

Список самых популярных российских банков, которые дают потребительские кредиты ИП, а также основные преимущества и недостатки кредитования в них:

Наименование банка Преимущества Недостатки
Сбербанк На любые цели, без подтверждения дохода и без обеспечения Не самая низкая процентная ставка 12,9%-19,9%
МТС-банк На любые цели, без подтверждения дохода и обеспечения Сложно получить одобрение минимальной процентной ставки и максимальной суммы, указанной в предложении
Восточный банк Без обеспечения, комиссий и на любые цели Требуется подтверждение дохода
Росбанк Без обеспечения и комиссий Требуется подтверждение дохода
Локо-банк На любые цели и без обеспечения Есть комиссии и требуется подтверждение дохода
Московский Кредитный Банк Без комиссий, подтверждения дохода, обеспечения и на любые цели. Минимальный возраст заемщика от 18 лет по сравнению с другими банками Минимальная ставка доступна для зарплатных клиентов или участников специальной акции банка
СКБ банк На любые цели, без обеспечения и без комиссий Требуется подтверждение дохода
Металлинвестбанк На любые цели, без обеспечения и комиссий Небольшая максимальная сумма до 299 999 тысяч. Требуется подтверждение дохода
Россельхозбанк Одна из самых выгодных процентных ставок даже с учетом верхней границы. На любые цели и без обеспечения Требуется подтверждение дохода
ПримСоцБанк Без подтверждения дохода, обеспечения и на любые цели Небольшая сумма кредитования до 299 999 рублей и высокая процентная ставка 19,9%
Россита-Банк На любые цели. Возраст заемщика от 19 лет. Большая сумма до 60 млн рублей Необходимо обеспечение и подтверждение дохода
Тинькофф банк На любые цели. Возраст заемщика от 18 лет. Без подтверждения дохода Возможны комиссии. Требуется обеспечение
Банк Возрождение Без обеспечения, комиссии и на любые цели Требуется подтверждение дохода
Банк Центр-Инвест Без обеспечения, комиссий и на любые цели. Возраст от 18 лет Требуется подтверждение дохода
ОТП банк На любые цели, без обеспечения и без комиссий Ограничение по сумме для ИП 200 000 рублей. Требуется подтверждение дохода

Для выбора самого лучшего предложения, уточните условия и ставки банков по кредита для ИП в своем городе.

Требования к заемщикам

  • наличие российского гражданства;
  • возраст от 21 года до 65 лет на момент последней выплаты по кредиту, в отдельных случаях от 18 до 80 лет;
  • регистрацию и ведение бизнеса либо в регионе присутствия банка, либо на территории РФ;
  • отсутствие долгов по платежам в бюджет и налогам;
  • ведение деятельности минимум от 3-6 месяцев, в отдельных случаях от 1 года.

При подаче заявки на развитие бизнеса или для пополнения оборотных средств банки могут выдвигать дополнительные условия к потенциальным заемщикам ИП. При этом процентные ставки и условия по такому виду кредитования могут быть немного ниже, чем по остальным программам.

Документы для получения кредита

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • налоговую декларацию;
  • справку о постановке на учет в качестве налогоплательщика;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • книгу учета доходов и расходов;
  • лицензию, если этого требует выбранная хозяйственная деятельность;
  • балансовый отчет и другие документы, подтверждающие результаты деятельности ИП;
  • документы, подтверждающие право на пользование объектом недвижимости, где осуществляется деятельность – свидетельство о праве собственности, аренды, субаренды;
  • банковскую выписку по расчетному счету ИП;
  • справки из ФНС об уплате налогов и об отсутствии задолженности по налогам и сборам;
  • выписка из ЕГРИП.

Не всегда банки запрашивают все эти документы у предпринимателей. Часть информации находится в открытых источниках, поэтому некоторые данные кредитные организации могут проверить самостоятельно.

Как ИП подать заявку на кредит

Предприниматели могут подать заявку на кредит дистанционно или в офисе выбранного банка. Если ИП зарегистрирован давно, у него положительная кредитная история и расчетный счет в том банке, куда подана заявка, предварительное решение примут в течение нескольких часов или одного рабочего дня. В остальных случаях банки более тщательно изучают информацию о потенциальном заемщике, и могу рассматривать документы от 3-5 рабочих дней до 2 недель.

Если банк-кредитор выдвигает требование о переводе расчетного счета в свое финучреждение, можно оговорить вариант снижения процентной ставки. Как правило, банки более охотно кредитуют предпринимателей, которых обслуживают, чем сторонних бизнесменов. Это объясняется тем, что все финансовые потоки клиента видны кредитору, и он таким способ снижает свои риски.

После одобрения заявки на кредит деньги зачисляют на расчетный счет предпринимателя или счет пластиковой карты. В некоторых случаях суммы по целевым займам могут быть сразу переведены для расчетов с контрагентом. Если ИП берет кредит как физическое лицо, сумма будет выдана наличными или зачислена на его банковскую карту.

Причины отказа банков

Основная причина отказа в выдаче кредита для предпринимателя – неуверенность в финансовой стабильности бизнесмена. Простота регистрации и закрытия ИП – весомый риск для банка. Поэтому если кредит выдан без залога и поручителя, слишком высока вероятность столкнуться с невозвратом выданных сумм.

  • недостаточный уровень доходов;
  • несоответствие требованиям по возрасту;
  • плохая или нулевая кредитная история;
  • недостаточный срок от даты регистрации ИП;
  • задолженности по заработной плате перед сотрудниками;
  • административные или уголовные правонарушения;
  • арест имущества;
  • отсутствие офиса;
  • регистрация или проживание в том регионе, где нет офисов банка, в который подана заявка на кредит;
  • деятельность без сотрудников;
  • удаленная деятельность без привязки к месту;
  • долги по штрафам, пеням и налогам;
  • наличие судимостей;
  • предоставление заведомо ложных сведений;
  • большое количество отказов в выдаче кредитов в других банках;
  • участие в процедуре банкротства;
  • наличие других непогашенных кредитов или текущих заложенностей.

Еще одним поводом для отказа в выдаче займа предпринимателю может стать отсутствие расчетного счета в банке, куда подана заявка.

Как предпринимателю повысить шансы одобрения заявки на кредит

  1. Зарегистрировать деятельность и сделать постоянную регистрацию в том регионе, в котором расположен банк-кредитор. Либо подавать заявку только в те банки, которые находятся в том же регионе, где и сам предприниматель.
  2. Предоставить банку документы о праве собственности на движимое и недвижимое имущество.
  3. Привлечь поручителя или оформить ликвидный залог.
  4. Погасить все текущие долги, штрафы, пени, налоги, в том числе и задолженности перед банками.
  5. Перевести расчетный счет на облуживание в тот банк, в который подана заявка на кредит.
  6. Предоставить финансовую отчетность, из которой видно, что бизнес стабилен и приносит регулярную прибыль.
  7. Оформить депозит в выбранном банке.
  8. Подать заявку при покупке оборудования или транспортного средства не на кредит наличными, а на лизинг.
  9. Никогда не допускать просрочки по любым кредитным продуктам. В том числе по кредитным картам или картам рассрочки, которые были оформлены как на ИП, так и на того же человека, как физическое лицо.
  10. Предоставить качественный бизнес-план и стратегию развития на ближайшее время или с привязкой к периоду кредитования.

В отдельных случаях можно прямо спросить у сотрудника банка, какие действия повысят шанс одобрения заявки на выдачу кредита для ИП.

Что повлияет на снижение процентной ставки

  • оформления ликвидного залога большей стоимости, чем заемная сумма;
  • привлечения поручителя с высокой платежеспособностью и качественной кредитной историей;
  • подачи заявки на целевой кредит с проработанным бизнес-планом;
  • перевода расчетного счета в банк-кредитор.

Как правило, более низкую процентную ставку одобрят тем предпринимателям, которые оформят страховой полис. При этом обязательно учтут высокую платежеспособность и положительную кредитную историю потенциального заемщика.

Критерии выбора банка для подачи заявки на кредит

Перед подачей заявки на кредит индивидуальному предпринимателю важно тщательно отбирать не только кредитную программу, но и само финансовое учреждение. Следует отдавать предпочтение крупным банкам, которые входят в список системнозначимых. Это наиболее устойчивые и надежные кредитные организации.

  • срок деятельности банка;
  • финансовые показатели, которые опубликованы в открытом доступе;
  • диапазон процентной ставки по кредитам для ИП;
  • отзывы и оценки других бизнесменов, которые уже оформляли кредиты в выбранном финучреждении;
  • требования к заемщикам-предпринимателям;
  • наличие дистанционных сервисов.

Отзывы и комментарии можно смотреть как на сайте выбранного банка, так и на тематических порталах или сайтах-отзовиках.

Что делать, если банк отказал ИП в выдаче займа

Если банки отказывают предпринимателю в выдаче займа, можно обратиться за получением потребительского кредита как физическое лицо. Однако в этом случае не стоит рассчитывать на одобрение большой суммы или длительный срок кредитования. Скорее всего, банк также потребует привлечение поручителя или оформление залога.

Второй вариант – подать заявку на кредитную карту, их одобряют большему числу клиентов, чем кредиты наличными. Изначально банк предоставит небольшой кредитный лимит, но со временем размер заемных средств, доступный бизнесмену, могут увеличить, если он будет качественно исполнять условия.

Если банк все-таки отказывает в выдаче займа, можно обратиться в МФО. При этом следует помнить, что сроки кредитования в микрокредитных организациях значительно меньше, как и суммы, а процентные ставки выше. Но если другого варианта нет, ИП может подать онлайн-заявку в МФО и получить сумму для решения своих текущих финансовых вопросов.

Кроме того ИП может обратиться к частным инвесторам. Однако следует помнить, что процентные ставки при этом виде кредитования тоже будут выше, чем при оформлении кредита в банке.

Автор обзора

Аналитик банковских продуктов Клавдия Трескова 15 лет проработала в банке на разных должностях, в том числе в обслуживании физических и юридических лиц. Опыт прямых продаж и контакт с клиентами помогает ей качественно оценивать разные кредитные продукты с учетом выгод для пользователя. А независимость сервиса Бробанк.ру от какого-то одного финансового учреждения, позволяет открыто сравнивать программы любых российских банков и подбирать лучшие.

Развернуть

Частые вопросы

Какие документы всегда запрашивают в банке при оформлении кредита для ИП?

Самый важный документ, который запрашивают в банке у ИП для получения любого кредита – общегражданский паспорт. Кроме него могут запросить данные о постоянной или временной прописке в регионе присутствия банка. Все остальные документы, которые нужны для оформления кредита предпринимателю, будут указаны в условиях кредитования. Это могут быть ИНН, СНИЛС, декларации о доходах или другие документы подтверждающие платежеспособность клиента.

Можно ли ИП взять 2 или 3 кредита в нескольких банках?

С точки зрения законности – можно. Но любой банк при подаче заявки на кредит проверяет текущую долговую нагрузку потенциального заемщика. Если сотрудник финучреждения видит, что у ИП выдан потребительский кредит, кредитная карта и заем в МФО, ему откажут в кредитовании. Вся эта информация будет видна специалисту банка, после запроса кредитной истории заемщика. Если ИП откажет в доступе к своей кредитной истории, ему тем более откажут в выдаче займа.

Читать статью  Оформление кредита на покупку и развитие бизнеса

От чего зависит процентная ставка, которую утверждает банк при кредитовании индивидуальных предпринимателей?

Чем больше ИП сможет предоставить подтверждений своей финансовой устойчивости и хорошей платежеспособности, тем меньшую процентную ставку ему могут одобрить. Кроме того на ставку повлияет кредитная история заемщика, период сотрудничества с потенциальным банком кредитором, оформление залога или привлечение поручителя.

Если на имя предпринимателя оформлена кредитная карта с большим кредитным лимитом, в выдаче потребительского кредита откажут?

Наличие кредитной карты с большим кредитным лимитом – высокий риск для потенциального банка-кредитора. Заемщик в любой момент потратить деньги, повысит свою текущую долговую нагрузку и не сможет справляться с взятыми обязательствами. При подаче заявки такому ИП могу порекомендовать закрыть кредитную карту. В отдельных случаях предпринимателю просто откажут в выдаче кредита без объяснения причин. Поэтому, если потребительский кредит очень нужен ИП, лучше заранее закрыть кредитную карту и только после этого подавать заявку на кредитование.

Можно ли досрочно погашать кредит, который оформлен на ИП?

По российскому законодательству никакой банк не вправе взимать штрафы или комиссии за полное или частичное досрочное погашение кредита. Поэтому ИП может закрыть долги в любой момент, если своевременно поставит обслуживающий банк в известность. Это может быть звонок по телефону, личное обращение к специалисту или заявление. Все возможные способы уведомления и срок оповещения банка указывают в кредитном договоре. Однако в отдельных случаях досрочное погашение кредита может снизить выгоду кредитования для ИП. В частности Совкомбанк установил при кредитовании клиентов условие, при котором преждевременное закрытие кредита прекратит участие в акции «Все под 0%». А значит, заемщик утратит право на возврат ранее оплаченных процентов. Поэтому внимательно читайте условия договоров и акций, в которых принимаете участия для получения максимальной выгоды.

Автор категории

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru

Кредиты для ИП

Кредиты для ИП — 130 программ. Сравните предложения, рассчитайте переплаты, посмотрите, где можно взять кредит индивидуальному предпринимателю без справок.

Показать весь

Подбор кредитов для ИП

Найдено 130 кредитов для индивидуальных предпринимателей

Азиатско-Тихоокеанский Банк

от 126 446 /мес
на 36 месяцев

  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

НС Банк

от 114 586 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредит, невозобн. кредитная линия

НС Банк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

Еще 1 кредит

РНКБ

на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

РНКБ

на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

РНКБ

на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

РНКБ

от 114 586 /мес
на 36 месяцев

  • Учредительн.+ 3 документа
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

РНКБ

от 114 586 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

РНКБ

от 114 586 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП
  • Без залога

Еще 5 кредитов

Райффайзенбанк

на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Без залога

Банк ВТБ

на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Банк ВТБ

от 98 728 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Банк ВТБ

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Банк ВТБ

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Банк ВТБ

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Банк ВТБ

от 118 774 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Еще 5 кредитов

Росбанк

от 97 237 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Кредит, кредитные линии

Росбанк

от 113 346 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредит, невозобн. кредитная линия

Росбанк

от 113 346 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

Росбанк

от 113 346 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредит, невозобн. кредитная линия

Еще 3 кредита

Россельхозбанк

от 98 728 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Россельхозбанк

от 98 728 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 1 кредит

Банк ДОМ.РФ

от 101 784 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний, крупный бизнес
  • Требуется залог

Финансист

от 101 784 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Тинькофф Банк

от 103 178 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Тинькофф Банк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Тинькофф Банк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ООО
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 2 кредита

Альфа-Банк

от 103 334 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Альфа-Банк

от 113 759 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Альфа-Банк

от 113 759 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 2 кредита

СберБанк

от 103 334 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

СберБанк

от 117 088 /мес
на 36 месяцев

  • Учредительн.+ 2 документа
  • ИП, ООО
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

СберБанк

от 117 929 /мес
на 36 месяцев

  • Учредительн.+ 2 документа
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

СберБанк

от 117 929 /мес
на 36 месяцев

  • Учредительн.+ 3 документа
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

СберБанк

от 123 050 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

СберБанк

на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Всем, кроме ИП
  • Без залога

СберБанк

от 98 728 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Еще 6 кредитов

Газпромбанк

от 103 334 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний, крупный бизнес
  • Без залога

Газпромбанк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Газпромбанк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Газпромбанк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый, средний бизнес
  • Требуется залог

Еще 3 кредита

Хатон.ру

от 103 958 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Кредит, кредитные линии

Третий Рим

от 104 741 /мес
на 36 месяцев

  • Кредит, кредитные линии

МосИнвестФинанс

от 106 318 /мес
на 36 месяцев

  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

МосИнвестФинанс

от 106 318 /мес
на 36 месяцев

  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

Еще 1 кредит

Банк Пермь

от 111 299 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредит, невозобн. кредитная линия

Банк Пермь

от 112 115 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредит, невозобн. кредитная линия

Еще 1 кредит

Банк Уралсиб

от 112 115 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Банк Уралсиб

от 112 443 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Банк Уралсиб

от 113 759 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Еще 2 кредита

Калуга

от 112 115 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Кредитные линии

Калуга

от 112 115 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

Калуга

от 112 525 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Требуется залог
  • Единовременный кредит

Еще 2 кредита

Ак Барс Банк

от 112 837 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Без залога

Ак Барс Банк

от 112 837 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Без залога
  • Единовременный кредит

Ак Барс Банк

от 112 837 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • ИП, малый бизнес
  • Требуется залог

Ак Барс Банк

от 112 935 /мес
на 36 месяцев

  • Док-ты по запросу банка
  • ИП, ОАО, ООО и др.
  • Всем, кроме ИП
  • Требуется залог

Еще 3 кредита
Кредиты для ИП от Банков, находящихся в реестре кредитных opгaнизaций Бaнкa Poccии.

Отзывы о кредитах для бизнеса

Совкомбанк

Совкомбанк

04.08.2022 Сочи
Банк не для Юр. Лиц

Отвратительный банк. Испортил кредитную историю, при попытке закрыть сказали не закрывай мы разберемся, после чего еще платежи за обслуживание влупили. А все красиво: кредит якобы выдает кредитная организация, а платишь через банк. Когда мы оплатили в банк, он этот платеж не перевел кредитной организации (повесил на невыясненных) и начисляет штраф. при попытки выяснить почему. банк отправляет в финтендер, а финтерден в банк.

МосИнвестФинанс

МосИнвестФинанс

23.02.2022 Москва
Странная компания,но не банк

Компания странная, по сути брокер. Кредит одобрили под залог, процент огромный, если плохая кредитная история, еще можно подумать обратиться, но хороших условий ожидать не стоит.

Газпромбанк

Газпромбанк

27.08.2021 Москва
Моментальное оформление кредитов

В жизни каждого человека бывают ситуации, когда нужно немедленно принять решение. Имею небольшой продуктовый магазин, а возле меня по соседству был цветочный бутик. Из-за плохих продаж они закрылись, и помещение выставили на продажу. Я давно мечтала о расширении, но, как и всегда финансовый вопрос стоял на первом месте. Найти деньги оказалось не простым заданием, попросила владельца помещения подождать. Думала что помогут знакомые, но даже не представляла что настолько стыдно просить в долг .

РНКБ

РНКБ

27.07.2021 Севастополь
РНКБ Программе льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства

Не вводите в заблуждение! Нет никакого у Вас льготного кредитования для бизнеса! Вы не помогаете бизнесу! Ставка указана от 5%, по факту от 14,85%, и срок кредитования тоже совсем другой. Я являюсь клиентом банка как ИП, заполнив заявку на льготное кредитование субъектов малого предпринимательства, получила ответ от сотрудника банка: «Льготное кредитование уже закончилось». А информация о нем так и висит на сайте банка. ОБМАНЩИКИ! Исправьте информацию на сайте!

Газпромбанк

Газпромбанк

Руслан Понкратов
03.05.2021 Екатеринбург
Газпромбанк не отвернулся от своих клиентов в трудную минуту

Моя компания обслуживается в Газпромбанке уже много лет. Никогда не было у меня таких ситуаций, чтобы с банком возникли недопонимания. Периодически привлекал кредитные средства и всегда вовремя отдавал. Вот и сейчас, возникла проблема, которую надо было решать, а с деньгами напряг. Из-за всей этой ситуации с COVID партнёры стали плохо рассчитываться за товар. Обратился в банк за помощью и, как всегда, получил своевременную поддержку. Спасибо банку!

МосИнвестФинанс

МосИнвестФинанс

17.04.2021 Москва
Кредит для бизнеса

Время сейчас для малого бизнеса тяжелое, поэтому был необходим достаточно крупный кредит. Очень рад, что обратился в МосИнвестФинанс, где мне под залог квартиры быстро и без проблем выдали необходимую сумму. Кредит уже погасил, никаких трудностей и подводных камней не возникло.

Точка

Точка

Елена Гусева
04.02.2021 Азов
У всех случаются ошибки

4 года назад я открыла первый салон красоты. Теперь он вырос в небольшую сеть, не без участия профессионалов банка Точка. Они подсказывали мне нюансы работы с документами, решали налоговые вопросы и консультировали в бухгалтерских задачах. Я рекомендовала всем знакомым бизнесменам присмотреться к банку как к надежному партнеру. В прошлом году точка впервые подвела меня. Из-за неправильной консультации произошла ошибка, повлекшая убыток в несколько десятков тысяч рублей. Сейчас эмоции улеглись.

Развитие-Столица

Развитие-Столица

117007541645850403638
30.01.2021 Москва
Условия меня устроили

Бизнесу нужен был толчок финансовый. Надо было срочно найти крупную сумму денег. Обратился в этот банк по совету своего друга, его фирма сотрудничает с банком уже 9 лет. Менеджеры грамотные вежливые. Проконсультировали, все обьяснили. Оформили кредит под залог квартиры. Процентная ставка нормальная, условия меня устроили. Им бы еще расширить спектр онлайн услуг

Банк ВТБ

Банк ВТБ

14.01.2021 Москва
Отвратительный банк, 3 месяца издевались!

В октябре 2020 г. подали запрос на кредитование на развитие бизнеса, с нами связался сотрудник Цветков Антон Александрович, назначили встречу в отделении Москва, ул. 2-я Владимирская дом 45. Цветков А. А. изначально нам озвучил условия которые нас устроили и мы потянем, уверяя нас что все будет успешно. После того как мы проделали огромную работу над нашим проектом, проделали путь по нескольким регионам, привлекли очень большое количество сторонних лиц, потратили свое здоровье, время, д.

Точка

Точка

24.12.2020 Самара
Находка для индивидуального предпринимателя

У меня небольшой цветочный бизнес, работаю как индивидуальный предприниматель. Постоянно метался в поисках хорошего банка для ведения расчетного счета. Наконец, открыл для себя Точку. Первое, что меня удивило – скорость открытия счета. Весь процесс проходит удаленно. Заявка заполняется на сайте, потом собеседование в формате видеоконференции. Есть всякие удобные возможности, например, расчет налогов. Можно отдать бухгалтерию на аутсорсинг. Отдельный плюс за телефонную поддержку – такая слажен.

Была ли страница полезна?
Пожалуйста, оцените информацию на текущей странице.

ТОП Банков, выдающих кредиты для ИП

Банк Минимальная ставка Срок кредита для бизнеса Сумма
Азиатско-Тихоокеанский Банк от 17.95% до 60 месяцев до 5 млн руб
НС Банк от 11% до 84 месяцев до 1 млрд руб
РНКБ до 10% до 36 месяцев до 1 млрд руб
Райффайзенбанк до 10.75% до 120 месяцев до 200 млн руб
Банк ВТБ до 11.5% до 120 месяцев до 1 млрд руб
Росбанк от 0.01% до 360 месяцев без ограничений
Россельхозбанк от 1% до 120 месяцев до 1 млрд руб
Банк ДОМ.РФ от 3% до 180 месяцев до 500 млн руб
Финансист от 3% до 120 месяцев до 100 млн руб
Тинькофф Банк от 3.9% до 60 месяцев до 5 млн руб

Взять кредит на развитие бизнеса для ИП

Кредит для бизнеса для ИП выдается без залога и поручителей, если компания успешно осуществляет деятельность не менее года. Банки России делают более выгодные предложения для тех, кто готов предоставить под залог недвижимое имущество.

Условия получения кредита для бизнеса для ИП

При рассмотрении заявки учитываются:

  • ежемесячные доходы предпринимателя,
  • риски,
  • перспективность отрасли,
  • платежеспособность клиента.

Кредиты индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса могут быть выданы наличными, перечислены на расчетный счет. Есть возможность получить деньги и без справок. Но с наибольшим желанием сотрудничают финансовые учреждения с теми, кто может подтвердить свою платежеспособность. Сделать это можно с использованием деклараций, книг о доходах/расходах, бухгалтерских бумаг.

Кредит для ИП на открытие бизнеса может выдаваться гражданам России, имеющим возраст до 60 лет. Некоторые кредиторы выдают средства только тем, кто уже работает в бизнесе определенное время. Во внимание принимается и кредитная история человека, а также отчет о потоках финансов.

Банки предлагают несколько программ:

  • экспресс-кредиты требуют минимум документов.
  • потребительские, при которых использовать средства банка можно на любые цели, в том числе на открытие бизнеса.
  • целевые.

В каждом случае требуется свой пакет документов. Есть банки, работающие по государственной программе поддержки малого бизнеса.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли взять кредит индивидуальному предпринимателю?

Кредиты для бизнеса доступны юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Требования к ИП лояльнее, чем к организациям, так как в РФ действует ряд программ поддержки начинающего предпринимательства. С их помощью молодые предприниматели могут начать собственный бизнес с минимальной кредитной нагрузкой.

В каком банке дадут кредит для ИП?

Наибольший спрос у ИП на услуги и предложения следующих банков: Россельхозбанк, АТБ, ВТБ, СДМ Банк, РНКБ, Финансист, Хатон (кредитный брокер), ПСБ, Альфа-Банк, МТС Банк, Тинькофф Банк, Зенит, Дальневосточный Банк, Уралсиб, Центр-Инвест Банк, НС Банк.

Какие банки рефинансируют кредиты ИП?

Программы рефинансирования доступны в Росбанке и Левобережном банке. Рефинансирование (перекредитование) — стандартная банковская процедура, по условиям которой клиенты получают средства на погашение своих текущих кредитных обязательств, а также деньги на дополнительные нужды — сверх суммы кредита.

Источник https://brobank.ru/kredit-dlya-ip/

Источник https://mainfin.ru/business-credits/kredit-dlya-ip

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *