7 лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2023 году

 

Содержание

7 лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2023 году

Сергей Толкачев

Телеграм канал о банках Телеграм канал о банках

Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.

В 2023 году все больше пенсионеров переводят выплаты на дебетовые карты, поскольку это намного удобнее и безопаснее, чем пользоваться наличными деньгами. И по мере того, как растет спрос среди клиентов, так же возрастает и предложение среди банков. Сегодня мы расскажем, на что обратить внимание при выборе дебетовой карты для пенсионеров и поделимся лучшими предложениями в 2023 году.

7 лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2023 году

Как выбрать дебетовую карту для пенсионеров

Перед тем, как приступить к обзору лучших дебетовых карт для пенсионеров в 2023 году, поделимся с вами, как правильно выбирать банковский продукт, чтобы получить для себя максимальную выгоду.

  1. Прежде всего, начните оформление дебетовой карточки с выбора банка. Приоритетным критерием должно быть участие организации в государственной программе страхования вкладов. Так вы не потеряете свои деньги, если банк лишится лицензии.
  2. Затем определитесь с платежной системой. Если вы — пенсионер, то выбор очевидный, поскольку в настоящее время все пенсионные и социальные выплаты возможно получать только на карты МИР.
  3. Выберите тариф по карте. Если вы пользуетесь пластиком только для оплаты товаров и услуг, то вам подойдет обычная классическая карточка. Если же вы предпочитаете получать привилегии в виде повышенного кэшбэка, процента на остаток по счету, лучше выбрать премиальный тариф.
  4. Обратите внимание на условия обслуживания карты. Большинство банков предлагает пенсионерам льготы в виде бесплатного годового обслуживания, снятия наличных и переводов без комиссий, бесплатной оплаты жилищно-коммунальных услуг.

Лучшие дебетовые карты для пенсионеров в 2023 году

Название банка и дебетовой карты Стоимость обслуживания Кэшбэк Процент на остаток
Газпромбанк “Пенсионная карта 2023” бесплатно до 50% до 8,1% годовых на остаток по вкладу
Тинькофф Банк “Tinkoff Black” от 0 до 99 рублей в месяц до 30% до 6% годовых на остаток по карте
Альфа-Банк “Альфа-Карта” бесплатно до 33% до 9.5% годовых на остаток по накопительному счету
ВТБ “Для пенсионеров” бесплатно до 30% до 7% годовых на остаток по карте
Открытие “Opencard” бесплатно до 30% до 5% годовых на остаток по карте
УБРиР “My Life” бесплатно до 35% до 9% годовых на остаток по накопительному счету
Фора-Банк “Все включено” бесплатно до 20% до 4,5% годовых на остаток по карте
ПСБ “Пенсионная карта” бесплатно до 20% до 6,5% годовых на остаток по карте
СберБанк “СберКарта Мир для пособий и пенсий” бесплатно до 30% до 3,5% годовых на остаток по карте

Газпромбанк “Пенсионная карта 2023”

Газпромбанк Мир Пенсионная карта 2023

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Услуга бесплатная.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка, а также в устройствах сторонних кредитных организаций. Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 20 рублей.

В Газпромбанке возможна бесплатная оплата жилищно-коммунальных услуг.

Кэшбэк

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

  • 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
  • до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.

Обратите внимание на то, что банк начисляет кэшбэк за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц.

Процент на остаток

Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть вклад “Почетный” и получать с него до 8,1% годовых.

Тинькофф Банк “Tinkoff Black” 3 месяца подписки Tinkoff Pro бесплатно!

Tinkoff Black МИР

  • бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
  • бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей;
  • бесплатные межбанковские переводы на сумму до 1 миллиона рублей с подпиской “Tinkoff Pro”;
  • возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;
  • возможность получения до 5% годовых на остаток по карте.

Банк бесплатно доставляет карту курьером на дом. Поэтому вам не нужно идти в офис самостоятельно, что несомненный плюс для уже пожилых людей.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск банковской карточки всегда бесплатный. Стоимость годового обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Но вы можете пользоваться картой бесплатно, соблюдая хотя бы одно из условий:

  • храня на карточном, накопительном, брокерском счетах и вкладах не менее 50 тысяч рублей;
  • открыв кредит в банке Тинькофф;
  • оформив подписку Tinkoff Pro;
  • если тариф вашей карточки 6.2.

Стоимость услуги SMS-информирования составляет 59 рублей в месяц на номера «Тинькофф мобайл» или 99 рублей на остальные номера.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать до 500 тысяч в месяц с карты Tinkoff Black через собственные банкоматы Тинькофф. Также бесплатное обналичивание возможно через устройства других кредитных организаций, при условии, что сумма снятия составляет не менее 3 тысяч рублей и не превышен лимит в размере 100 тысяч рублей в месяц. За операцию до 3 тысяч рублей вам придется заплатить комиссию 90 рублей, а за превышение месячного лимита — 2%, но не менее 90 рублей.

Бесплатные переводы возможны на карты других клиентов Тинькофф, а также в другие банки через Систему быстрых платежей на сумму до 1 миллиона рублей за один раз и до 5 миллионов рублей в месяц. Кроме этого, вы можете бесплатно переводить деньги по номеру карты, но в таком случае месячный лимит составит 20 тысяч рублей, а за его превышение вам придется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.

Кэшбэк

Расплачиваясь картой в магазинах-партнерах Тинькофф, вы получаете от 3% до 30% кэшбэка от стоимости товара, совершая покупки в выбранных категориях — от 1% до 15%.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц за покупки в повышенных категориях составляет 3 тысячи бонусных рублей без подписки Tinkoff Pro и 5 тысяч рублей — с ней. Максимально возможное вознаграждение по спецпредложениям составляет 6 тысяч бонусных рублей. Банк начисляет кэшбэк раз в месяц, в день выписки сразу за весь расчетный период.

Процент на остаток

3% фиксированная ставка по накопительному счету. Процентную ставку можно увеличить до 5% годовых при оформлении подписки Tinkoff Pro и также до 5% годовых при оформлении подписки Premium/Private. Проценты на остаток по карте рассчитываются ежедневно и начисляются 1 раз в месяц.

Доставка

Оставить заявку на карточку вы можете на официальном сайте банка. Для этого вам потребуется заполнить анкету и выбрать дату и время получения карты, затем согласовать их с оператором. Доставка карточки до офиса или дома всегда бесплатная.

Более подробные условия по дебетовой карте «Tinkoff Black» вы можете прочитать в нашей статье.

Альфа-Банк “Альфа-Карта” — бесплатные переводы в другие банки

Альфа-Карта

1. Бесплатные переводы клиентам других банков. Для того чтобы воспользоваться этим предложением, нужно подключить соответствующую услугу. Сделать это можно в мобильном приложении или интернет-банке в разделе “Витрина” кнопкой “Подключить бесплатные переводы”.

В первые два месяца обслуживания эта услуга абсолютно бесплатная. Также Альфа-Банк не будет взимать комиссию при покупках по карте на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц. В ином случае стоимость услуги составит 149 рублей ежемесячно.

2. Кэшбэк 5% на фастфуд до 30 июня включительно.

3. Два месяца возвращаем 10% за любые покупки на Яндекс. Маркете, максимум — 5000 ₽.

Альфа-Банк так же доставляет свою карточку курьером, что может быть плюсом для пенсионера. Но, кроме этого, оформить “Альфа-Карту” можно и в отделении банка.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно обналичивать карту в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров (Росбанк, ФК Открытие, Московский кредитный банк, УБРиР, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Газпромбанк), а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99%, но не менее 199 рублей.

Обратите внимание на то, что банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при соблюдении одного из следующих условий:

  • при ежемесячных тратах на сумму от 10 тысяч рублей;
  • при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.

Альфа-Банк дает возможность держателям дебетовой “Альфа-Карты” осуществлять бесплатные переводы клиентам других банков. Для того чтобы воспользоваться этим предложением, нужно подключить соответствующую услугу. Сделать это можно следующим образом:

Управлять услугой и отключить ее можно в приложении и Альфа-Онлайн → раздел Витрина → кнопка «Подключить бесплатные переводы».

В первые два месяца обслуживания эта услуга абсолютно бесплатная. Также Альфа-Банк не будет взимать комиссию при покупках по карте на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц. В ином случае стоимость услуги составит 149 рублей ежемесячно.

Кэшбэк

Начисление кэшбэка за покупки в Альфа-Банке происходит следующим образом:

  • 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
  • 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
  • до 33% — за покупки в магазинах-партнерах.
Читать статью  Дебетовые карты в Мурманске

Также можно выиграть до 100% кэшбэка в повышенных категориях. Для этого нужно открыть мобильное приложение Альфа-Банка, перейти в раздел “Кэшбэк и привилегии” и нажать кнопку “Весь ваш кэшбэк”.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч бонусных рублей. Альфа-Банк начисляет вознаграждение не позднее 15 числа месяца, следующего за расчетным. Бонусы поступают в виде баллов, которыми затем можно компенсировать любую покупку в приложении банка.

Процент на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный “Альфа-Счет” и получать с него до 9,5% годовых в первые два месяца обслуживания, если это ваш первый накопительный счет, и далее — 7,5% годовых.

Доставка

Вы можете подать заявку на дебетовую карту онлайн — на сайте Альфа-Банка. Неименную карточку вы можете получить в день обращения в любом салоне Билайна. Карту с инициалами вам доставит курьер в течение трех дней.

Более подробные условия по дебетовой карте «Альфа-Карта» вы можете прочитать в нашей статье.

ВТБ “Для пенсионеров”

Мультикарта для пенсионеров

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать деньги через любые банкоматы. Обратите внимание на то, что в сутки вы можете обналичить не более 350 тысяч рублей, а в месяц — не более 2 миллионов.

Бесплатные переводы возможны других клиентам ВТБ, а также на карты других банков через Систему быстрых платежей. Месячный лимит в таком случае составляет 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение суммы составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1%, но не менее 50 рублей.

Кэшбэк

Начисление кэшбэка в ВТБ происходит следующим образом:

  • 2% банк начислит за покупки в категориях «Рестораны, фастфуд и доставка», «Такси, городской и пригородных транспорт» и «Супермаркеты и доставка продуктов»;
  • до 30% — за покупки в магазинах-партнерах.

Процент на остаток

Банк начисляет 7% годовых на остаток до 100 тысяч рублей.

Доставка

Оформить карточку возможно на сайте банка или в любом отделении банка. А получить ее вы можете в офисе ВТБ. Также возможна доставка курьером на дом, если ваш город попадает под условия банка.

Более подробные условия по дебетовой карте «ВТБ» вы можете прочитать в нашей статье.

Открытие “Opencard” — бесплатный выпуск и скидка на топливо

Открытие OpenCard

1. Открытие дарит бесплатный выпуск дебетовой карты “Opencard”. Акция действует в период с 1 апреля по 30 июня 2023 года.

2. Получайте скидку 5 ₽ с каждого литра топлива. Просто расплачивайтесь вашей дебетовой Opencard на АЗС, подключенных к Яндекс Заправкам. С 31.05.2023 по 30.11.2023 можно оплатить со скидкой до 150 литров любого топлива.

Пенсионерам банк Открытие предлагает всегда бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах на территории России, до 5% годовых на остаток, бесплатную оплату жилищно-коммунальных услуг, штрафов и налогов.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.

Снятие наличных и переводы

Снятие наличных в собственных банкоматах Открытия и в устройствах сторонних организаций всегда бесплатное при начислении пенсии на карту банка в течение последних трех месяцев.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.

Лимиты снятия наличных — до 300 тысяч рублей в день и до 1,2 миллиона рублей в месяц.

Кэшбэк

Начисление кэшбэка в Открытии происходит следующим образом:

  • 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
  • еще 0,5% — за стандартные покупки при достижении статуса Плюс;
  • 5% за оплату ЖКУ (максимальная сумма возврата — 300 рублей).

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 3 тысячи бонусных рублей, при достижении статуса Плюс — 5 тысяч. Банк начисляет вознаграждение не позднее 10 дня месяца, следующего за расчетным. Потратить кэшбэк можно на:

  • полную компенсацию стоимости покупки от 1,5 тысячи рублей за последние 30 дней по тарифу 1 балл = 1 рублю;
  • полную или частичную оплату стоимости покупки, бронирования отелей или билетов на Открытие Travel;
  • полную компенсацию уведомлений по карте;
  • компенсацию выплаченных процентов по кредиту.

Процент на остаток

Открытие начисляет 5% годовых на остаток по карте на сумму до 100 тысяч рублей и 3% годовых на остаток на сумму от 100 до 200 тысяч рублей.

Доставка

Оформить карту можно как в отделении банка, так и на официальном сайте. Возможна доставка курьером, если ваш регион входит в зону покрытия организации.

Более подробные условия по дебетовой карте «Opencard» вы можете прочитать в нашей статье.

УБРиР “My Life” — 1000 рублей кэшбэка в подарок

УБРиР My Life

УБРиР дарит 1000 рублей кэшбэка новым держателям дебетовой карты. Для получения повышенного бонуса нужно совершать покупки на сумму 1000 рублей и 1000 бонусов кэшбэка вернется на вашу карту My Life. А также УБРиР дарит повышенный кэшбэк в категориях новым держателям дебетовой карты “My Life”. Для участия в акции достаточно оформить карточку в период с 4 мая по 30 июня 2023 года и оплачивать ей покупки. Банк начислит кэшбэк в размере 10% за оплаты в трех категориях: дом и ремонт, автозаправочные станции, творчество и хобби.

“My Life” — выгодная дебетовая карта для пенсионеров. Вы можете получать 5% кэшбэка, до 300 рублей в месяц, за оплату жилищно-коммунальных услуг.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. Первые два месяца уведомлений бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать наличные с карты через банкоматы УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-Банка, Ак Барс Банка, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. Также бесплатное обналичивание возможно через устройства других кредитных организаций в первые два месяца обслуживания и далее, если сумма ваших трат будет превышать 5 тысяч рублей в месяц. В ином случае комиссия за операцию составит 1%, но не менее 120 рублей.

Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не менее 100 и не более 1,5 тысяч рублей. За переводы по номеру карты вам придется переплатить 2,1% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

Кэшбэк

Начисление кэшбэка за покупки в УБРиР происходит следующим образом:

  • 5%, но не более 1 тысячи рублей банк начисляет за покупки в Интернете при условии подключения опции «Больше плюсов»;
  • 5%, но не более 300 рублей — за оплату коммунальных платежей;
  • 1%, но не более 5 тысяч рублей — за все остальные покупки;
  • 0,5% — за покупки социально-значимых товаров и услуг;
  • до 35% — за покупки в магазинах-партнерах УБРиР.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 5 тысяч рублей.

Обратите внимание на то, что в первые два месяца обслуживания начисление кэшбэка происходит без дополнительных условий. Далее — при условии ежемесячных трат на сумму от 5 тысяч рублей.

Процент на остаток

Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карточному счету, но возможно открыть накопительный счет с процентной ставкой до 9% годовых с опцией “Больше плюсов”.

Доставка

Вы можете подать заявку на карту онлайн. В таком случае курьер доставит вам неименную карточку МИР уже на следующий день. Если вы хотите получить пластик со своими инициалами, вам придется приехать за ней в офис по мере готовности.

Более подробные условия по дебетовой карте «My Life» вы можете прочитать в нашей статье.

Фора-Банк “Все включено”

Дебетовая карта ФОРА-БАНК «Всё включено» МИР

Фора-Банк дарит бесплатное обслуживание для пенсионеров. Если вы получаете на карту пенсионные выплаты, использование карточки будет для вас бесплатным.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск карточки всегда бесплатный. Годовое обслуживание по умолчанию стоит 99 рублей в месяц. Но вы можете пользоваться картой бесплатно, если вы получаете на карту пенсионные выплаты.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно обналичивать карту через собственные банкоматы Фора-Банка, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 30 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составит 1% от суммы операции.

Переводы внутри банка всегда бесплатные. А отправить деньги на карты других банков возможно через систему быстрых платежей бесплатно до 100 000 рублей в месяц.

Кэшбэк

Оплачивая товары в магазинах-партнерах банка, вы получаете до 20% скидки и кэшбэка. За покупки в сезонных категориях банк возвращает вам 5% от потраченной суммы, а также 2% — за покупки в магазинах канцелярских товаров. За все остальные покупки положен кэшбэк в размере 1%.

Банк начисляет кэшбэк при условии, что стоимость покупки превышает 200 рублей с округлением до ближайших 100 рублей. Максимальная сумма вознаграждения составляет 10 тысяч бонусных баллов.

Процент на остаток

Банк начисляет 4,5% годовых, если ваш неснижаемый остаток по карточному счету составляет от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.

Доставка

Оформить дебетовую карточку можно в отделении банка или на официальном сайте. Получить готовую карту вы можете в офисе Фора-Банка или заказать доставку на дом курьером.

ПСБ “Пенсионная карта”

Пенсионная карта ПСБ

Промсвязьбанк предлагает пенсионерам кэшбэк в размере 3% за покупки в аптеках, на автозаправочных станциях и в зоомагазинах, а также бесплатную оплату жилищно-коммунальных услуг и мобильной связи.

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные вне зависимости от ваших расходов.

Снятие наличных и переводы

Вы можете бесплатно снимать деньги с карты через собственные банкоматы ПСБ и через банкоматы его банков-партнеров: Альфа-Банка и Газпромбанка. В таком случае лимит на снятие наличных составляет 300 тысяч рублей в месяц. При его превышении вам придется заплатить комиссию в размере 2%. Если вы получаете пенсию на карточку ПСБ, вы также можете обналичивать до 30 тысяч рублей в месяц через устройства других кредитных организаций. Комиссия за превышение этой суммы составляет 1%, но не менее 299 рублей.

Бесплатные переводы возможны другим клиентам ПСБ, а также в иные банки через Систему быстрых платежей. Обратите внимание на то, что месячный лимит в таком случае составляет 100 тысяч рублей, а комиссия за его превышение равна 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. За переводы по номеру карты вам придется заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.

Кэшбэк

Банк возвращает 3% от суммы, потраченной в аптеках, зоомагазинах и на автозаправочных станциях. Также до 20% Промсвязьбанк начисляет за покупки у партнеров после регистрации в программе “Привет, мир!”.

Читать статью  Дeбeтoвыe кapты бaнкa Oткpытиe

Максимальная сумма кэшбэка составляет 3 тысячи бонусных рублей. Преимущество в том, что вы можете перевести бонусные баллы в живые рубли и тратить их по своему усмотрению. Также преимуществом будет являться оплата ЖКХ без комиссии.

Процент на остаток

Банк начисляет 6,5% годовых на остаток по карточному счету при условии начисления пенсии на счет в Промсвязьбанке и при остатке на сумму от 5 тысяч рублей, 2% годовых — без начисления пенсии, но при остатке на сумму от 5 тысяч рублей.

Доставка

Подать заявку на оформление карточки можно на официальном сайте банка, в отделениях ПСБ или по телефону горячей линии: 8 800 333-03-03. Получить свою карту вы можете в выбранном офисе или с бесплатной доставкой на дом.

СберБанк “СберКарта Мир для пособий и пенсий”

СберКарта Мир для пособий и пенсий

Выпуск и обслуживание карты

Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 40 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах СберБанка. Плата за обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Бесплатные переводы возможны другим клиентам СберБанка на сумму до 50 тысяч рублей в месяц.

Кэшбэк

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

  • до 3% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
  • до 30% — за покупки в магазинах-партнерах СберБанка.

Потратить полученные бонусы можно на полную или частичную оплату покупок в супермаркетах или аптеках, билетов в кино или театр.

Процент на остаток

3,5% годовых СберБанк начисляет на остаток по карте.

Выводы

Как вы видите, условия обслуживания дебетовых карт для пенсионеров во всех банках практически одинаковые. Большинство организаций предлагают бесплатные выпуск и обслуживание, переводы и снятие наличных без комиссий.

Вас заинтересует: Кредиты пенсионерам до 85 лет — 11 банков

Поэтому при выборе карточки рекомендуем ориентироваться в первую очередь на выгоды, которые вы можете извлечь, расплачиваясь картой.

Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2023

Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.

Главный редактор
Обновлено: 11 января 2023

Победитель. Тинькофф — Блэк МИР

Тинькофф

Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.

Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии
Оформление
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк
Надежность
Достаточно стабильный онлайн-банк
Доступность
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России

Для кого доступна для всех клиентов, пенсионерам — льготные условия
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно при переводе пенсии, или остатке от 50 000 рублей, иначе — 99 рублей в месяц
Проценты на остаток до 7% годовых
Бонусы за покупки кэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
Снятие наличных бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей
Способ оформления онлайн с доставкой на руки
Сроки оформления 1-2 дня
  • Быстрая доставка по всей России
  • Кэшбэк от 1,5% за все покупки
  • Пополнение и снятие наличных без комиссии
  • Проценты начисляются только при покупках по карте
  • Снятие без комиссии — только при сумме от 3 000 рублей

Россельхозбанк — Пенсионная карта

Россельхозбанк

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции — может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.

Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках
Надежность
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству
Доступность
У РСХБ большая сеть отделений по всей России

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость выпуска бесплатно
Проценты на остаток до 4% годовых в зависимости от остатка по карте
Бонусы за покупки Программа лояльности «Урожай» — 1 бонусный балл за каждые потраченные 100 рублей по операциям оплаты товаров и услуг (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличных бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5%
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления моментально
  • Помощь в переводе пенсии на карту
  • Бесплатные SMS-уведомления
  • Моментальные и именные варианты
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Проценты зависят от размера остатка

Сбербанк — СберКарта МИР для пособий и пенсии

СберКарта

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.

Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя
Надежность
Крупнейший и самый надежный банк в России
Доступность
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Проценты на остаток до 3,5% годовых при перечислении пенсии на карту
Бонусы за покупки бонусная программа Спасибо от СберБанка — до 30% от суммы покупки (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличных бесплатно в банкоматах Сбербанка
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 3-5 дней
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • SMS-уведомления 30 рублей (вместо 60 рублей)
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Спасибо требует активного пользования услугами банка

Почта Банк — МИР, карта к сберегательному счету

Почта Банк

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.

Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах
Надежность
Входит в группу ВТБ — одну из самых надежных в стране
Доступность
Можно заказать доставку по почте

Для кого доступна для всех клиентов, пенсионерам — льготные условия
Стоимость выпуска бесплатно, доставка почтой — 100 рублей, выпуск карты «Зеленый мир» — 500 рублей
Стоимость обслуживания бесплатно — при тратах по карте от 5000 рублей, иначе — 69 рублей в мес.
Проценты на остаток до 7,5%
Бонусы за покупки баллы Мультибонус — до 3% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, до 14% у партнеров (1 балл = 1 рубль), подключение бонусной программы для карт «Пятерочка», «Магнит», «Зеленый мир» — 500 рублей в год, для остальных — бесплатно
Снятие наличных бесплатно в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 1-5 дней
  • Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Платный выпуск определенных видов карт
  • Платное подключение кэшбэка, для определенных видов карт

Московский Индустриальный Банк — Пенсионная карта

Московский Индустриальный Банк

МИнБанк — крупный банк, который работает в столичном регионе. Специализируется на услугах для бизнеса, операциях с ценными бумагами и сделках с недвижимостью. Также предлагает различные банковские услуги частным лицам. Эта пенсионная карта — одна из немногих, у которой есть и достаточно высокий кэшбэк, и проценты на остаток. Однако, у этой организации мало своих отделений и банкоматов

Универсальная карта для хранения денег и оплаты покупок
Подойдет для повседневных трат, а снять наличные с нее труднее
Доступен крупный кэшбэк в аптеках и супермаркетах
Надежность
МИнБанк поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Отделения банка сосредоточены в европейской части страны

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно при неснижаемом остатке от 10 000 рублей, иначе — 59 рублей в месяц
Проценты на остаток до 4% годовых в зависимости от остатка по счету
Бонусы за покупки кэшбэк за все покупки — 1%, в аптеках — 5%, в супермаркетах — 3%
Снятие наличных бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах — бесплатно до 15 000 рублей
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления моментально
  • Быстрое оформление карты
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Крупный кэшбэк в популярных категориях трат
  • Небольшая региональная сеть

ВТБ — Мультикарта для пенсионеров

ВТБ

ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Мультикарта предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется баллами или милями по выбору держателя, и бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.

Мультикарта подойдет для оплаты покупок
Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах группы ВТБ
Карта копит баллы, которые можно вывести или потратить
Надежность
ВТБ имеет высокие рейтинги надежности
Доступность
У банка большая сеть отделений и банкоматов

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно, подключение повышенного кэшбэка — 249 рублей в месяц
Проценты на остаток до 7,5% годовых при переводе пенсии на карту
Бонусы за покупки до 1,5% за все покупки, до 10% на расходы по ЖКХ и покупки в аптеках
Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления моментально
  • Можно перевести пенсию в отделении банка
  • Различные бонусные программы на выбор
  • Повышенные проценты для новых пенсионеров
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Кэшбэк требует крупных трат по карте
  • Повышенные бонусы — платная опция
Читать статью  Дебетовая моментальная карта Альфа-Банка

Открытие — OpenCard Пенсионная

Открытие

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Пенсионная карта Открытия предлагает небольшие проценты на остаток и кэшбэк в аптеках. При оформлении карты сотрудники банка помогут подать заявление на перевод пенсии в ПФР.

Карта с удобными условиями для пенсионера
Подойдет как для трат, так и для хранения денег
Кэшбэк начисляется за любые покупки, а так же дополнительные баллы за оплату смарт-устройствами
Надежность
После присоединения Бинбанка Открытие восстанавливает надежность
Доступность
У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Проценты на остаток до 4% годовых при остатке от 1000 до 20 000 рублей
Бонусы за покупки 1% — за все покупки, дополнительный кэшбэк за покупки оплаченные со смарт-устройства (телефоном/часами) — до 1,5%
Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления моментально
  • Моментальный выпуск карты
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Проценты не начисляются при большом остатке на карте

Транскапиталбанк — Пенсионная карта

Транскапиталбанк

Транскапиталбанк специализируется, прежде всего, на обслуживании корпоративных клиентов в столичном регионе. Предоставляет вклады, кредиты и банковские карты, проводит операции с ценными бумагами. Пенсионная карта в нем долго оформляется, но предлагает высокие проценты на остаток и бонусную программу с разнообразными предложениями. В дополнение к карточке МИР можно выпустить карточку в системе Виза, чтобы оплачивать покупки там, где не действует национальная платежная система.

Комплект из карт Visa и МИР — для трат и получения пенсии
Карта подойдет для активного использования
Карта участвует в стандартной бонусной программе банка
Надежность
ТКБ поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Отделения расположены, в основном, в крупных городах

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Проценты на остаток до 4% годовых при переводе пенсии на карту
Бонусы за покупки бонусная программа ТКБ.Клуб — 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в категориях фастфуд, супермаркеты, бакалейные магазины, почтовые услуги
Снятие наличных бесплатно в любых банкоматах
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления 3-5 дней
  • Дополнительная карта в системе Visa
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бесплатное обслуживание при переводе пенсии
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Дорогие SMS-уведомления

Уралсиб — Почетный пенсионер

Уралсиб

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.

Удобная карта для платежей и получения пенсии
Подойдет для активного и для редкого использования
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка
Надежность
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности
Доступность
Банк широко распространен на Урале и в Сибири

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Проценты на остаток до 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц
Бонусы за покупки Бонусная программа Уралсиб Бонус — до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличных бесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления моментально
  • Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
  • Бонусная программа с простыми условиями
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Дорогие SMS-уведомления

Промсвязьбанк — Пенсионная карта

Промсвязьбанк

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.

Удобная карта для платежей и получения пенсии
Подойдет для активного и для редкого использования
За траты начисляются баллы, которые можно вернуть на счет
Надежность
ПСБ — один из системно значимых российских банков
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании

Для кого доступна для всех пенсионеров
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Проценты на остаток до 5% годовых на остаток от 3 000 рублей
Бонусы за покупки бонусная программа Кэшбэк — 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)
Снятие наличных бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров
Способ оформления в отделении банка с онлайн-заявкой
Сроки оформления моментально
  • Крупный кэшбэк в любых аптеках
  • Участие в бонусной программе МИР
  • Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории

Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.

Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как ее срок действия закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.

Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.

Итоговое сравнение дебетовых карт для пенсионеров

У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.

На что прежде всего нужно обращать внимание при оформлении пенсионной карточки?

Название, банк, платежная система Снятие наличных Проценты на остаток Бонусы
Тинькофф Блэк — МИР Бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей До 3,5% годовых Кэшбэк до 15% в избранных категориях, 1% за все покупки, до 30% по спецпредложениям у партнеров
Пенсионная (Россельхозбанк) — МИР Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5% До 4% годовых при переводе пенсии на карту Программа лояльности «Урожай» — 1 бонусный балл за каждые потраченные 100 рублей по операциям оплаты товаров и услуг (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Сбербанк) — МИР Бесплатно в банкоматах Сбербанка До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту Бонусная программа Спасибо от СберБанка — до 30% от суммы покупки (1 балл = 1 рубль)
Сберегательный счет (Почта Банк) — МИР Бесплатно в банкоматах группы ВТБ До 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц Бонусная программа Мультибонус — до 3% в специальных категориях, 1% за прочие покупки, до 14% у партнеров (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (МИнБанк) — МИР Бесплатно в банкоматах МИнБанка и партнеров, в других банкоматах — бесплатно до 15 000 рублей До 4% годовых в зависимости от остатка по счету Кэшбэк за все покупки — 1%, в аптеках — 5%, в супермаркетах — 3%
Мультикарта пенсионная (ВТБ) — МИР Бесплатно в любых банкоматах До 7,5% годовых при переводе пенсии на карту Кэшбэк до 1,5% за все покупки, до 10% на расходы по ЖКХ и покупки в аптеках
OpenCard Пенсионная (Открытие) — МИР Бесплатно в любых банкоматах До 4% годовых при остатке до от 1000 до 20 000 рублей 1% — за все покупки, дополнительный кэшбэк за покупки оплаченные со смарт-устройства (телефоном/часами) — до 1,5%
Пенсионная (Транскапиталбанк) — Visa, МИР Бесплатно в любых банкоматах До 4% годовых Бонусная программа ТКБ.Клуб — 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, 0,5% в категориях фастфуд, супермаркеты, бакалейные магазины, почтовые услуги
Почетный пенсионер (Уралсиб) — МИР Бесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию До 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц Бонусная программа Уралсиб Бонус — до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Промсвязьбанк) — МИР Бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров До 5% годовых на остаток от 3 000 рублей Бонусная программа Кэшбэк — 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)

Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР — переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.

По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.

Экспертное мнение
Издание «Вечерняя Москва»

Хранить пенсию дома — не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы — покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.

Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:

  • При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими расходами и прочими денежными операциями
  • По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
  • Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
  • Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
  • Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом

Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.

Источники

  • Официальный сайт Тинькофф
  • Официальный сайт Россельхозбанка
  • Официальный сайт Сбербанка
  • Официальный сайт Почта Банка
  • Официальный сайт МИнБанка
  • Официальный сайт ВТБ
  • Официальный сайт Открытия
  • Официальный сайт Транскапиталбанка
  • Официальный сайт Уралсиба
  • Официальный сайт ПСБ

Рекомендовано для вас

  • Как оформить перерасчет пенсии за детей и какую прибавку можно получить
  • Дебетовая карта Сбербанка для пенсионера — условия, плюсы и минусы

Источник https://bankiclub.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty/4-luchshih-debetovyh-kart-dlya-pensionerov/

Источник https://vsezaimyonline.ru/ratings/debetovye-karty-pensioneram.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *